“中关村第一才女”告诉你,为什么我们不会管大钱?!

分享导师:梁宁

江湖人称中关村第一才女。百度顾问,曾任联想、腾讯高管,工作经历横跨BAT,与京东、美团、小米等企业有长期深度交流。

本期总裁读书会荐书:《原则》

《原则》这本书在2017年9月19号美国开始出版,一出版就马上登上亚马逊商业类畅销书版的第一名,并且争着给这本书来去做推荐,写推荐语的大佬是不计其数。比如说比尔盖茨,他是微软的创始人,长期是全球的首富,比如说彭博终端的创始人,比如说黑石集团的创始人等等等。《原则》是达利欧一生奋斗的集大成之作,其英文版一经问世,就引起了美国金融圈的轰动。

多数人只会管小钱

一个上市公司老总,他办公室里的设备买贵了,就会非常生气,一个项目做砸了,赔了100万,气的大发雷霆,然而他在美国的一个投资项目,3000万美金打水漂,他反而没什么反应了。

这就有点像大妈在菜市场里买葱,贵五毛钱,气死了,玩命的给你吵,家里有几十万、一百万的存款,到底该怎么用,不太清楚,买房子吧,不买房子能干什么呢?等通货膨胀?但是通货膨胀,他们家的资产蒸发了,却不知该怎么办,只能接受这个结果。

其实我们一般人的智慧,我们日常的情绪,我们所知道的东西,都是只会处理小钱,有一笔大钱摆在面前的时候就不知如何管理,如何使用。那这个时候我们就要看一下管理一万亿资产的人,他是怎么看待钱的?他是怎么花钱的?他怎么做决策的?

聪明人用什么管大钱

瑞·达利欧(Ray Dalio)是全球顶级投资家、企业家之一,华尔街投资教父,对冲基金公司桥水创始人,35岁的时候,穷到一分钱没有,跟他的父亲借了4000元美金创业,最后变成了一个拥有1000亿身价的全球最有钱的人之一,他创办的桥水基金管理1600亿美金资产。

他的钱是怎么来的?我们的钱是怎么来的?其实财富的来源基本分为两类,第一类是劳动产出,第二种是没有任何生产,所有的收获都来自于决策,而他就是第二种,Ray Dalio每天的工作就是决策,三个决策:买入、持有和卖出。他怎么去做,如何保证自己能够一直站在历史正确的一方,使他的基金在管理相当于1万亿人民币的情况下,还能够保持年化收益20%以上。

聪明人决策靠什么

这些都是依据他做决策的原则,以前在我们的想象中做决策就是诸葛亮那样运筹帷幄之中,决胜千里之外,羽毛扇子一忽悠,神乎其神。但瑞·达利欧不是,他是事无巨细,建立系统,做一个精密的组织。

而这些原则很多都来自瑞·达利欧失败的教训和对人性的深刻洞察。

聪明人如何处理失败

瑞·达利欧的桥水基金公司里有一名员工,他一个错项操作,导致损失几十万美金,相当于几百万人民币。一个人的错误,给组织造成重大的损失。瑞·达利欧决定不能对这件事情过度反应,因为如果这样做只会让周围的人去试图掩盖错误,这个做法相当智慧。其实我们和身边亲近的人开始疏远,开始有隔阂,都是从我们要向我身边亲近的人掩盖错误开始的。

瑞·达利欧怎么看待错误,怎么看待失败这件事?他创立桥水基金的第一个管理手段,就是“错误日志”。员工所做的每一个错误,都要把它记下来,出错造成损失,写到“错误日志”里就没事。但如果要试图掩盖,假装没发生,希望别被看到的话,就会受到处分。

但看到错误,看到失败,该如何处理呢?瑞·达利欧分三步处理,第一,所有的错误、失败一定要有记录,第二,大家要在一起研讨错误的本质、出现错误根本的原因是什么?第三,有耐心并系统的逐步解决。并且把它做成一个精密的计算机软件系统,叫做后视系统。遇到某个问题,可以在系统中搜索。看一下公司已经整理出来的历史错误的解决原则是什么,再来解决目前的问题。

决策有多重要

其实大多数人不敢做决策,为什么?因为害怕失败,以至于失败的时候,没有人分享,要向周围所有亲近的人掩盖失败,但决策在人生中是非常重要的。

有一对双胞胎,两个人在2007年同时大学毕业,既然是双胞胎,他们的个性他们的天分,他们的基因,它的背景,学校都差不多。一个是经营一家杂志社,一个进入了腾讯,十年之后进入腾讯的这位已经年薪百万,并且只要他愿意离开,有很多单位愿意挖他,而且投资者愿意给他投资,让他创业。但是经营杂志社的这一位呢?纸媒已经落寞了,新闻出版署都取消了,他只能另谋生路。这种人生巨大的差异,都来自于十年前的选择和决策。我们做完一次决策后,接下来漫长的时间里只能在一个定势里去等待事情发生改变,然后获得一个线性周期之后的回报。

如何正确做出决策

我们如何做出正确的决策?那就是找一个和你观点完全不同的聪明人,看一看他会怎么做,并且去理解他为什么要这么做的。而Ray Dalio就是这个聪明人,他和我们的背景不同,立场不同,所以很有可能他所做的决策和我们是不一样的。在我们自己做决策的时候,其实不妨可以看一看,Ray Dalio是怎么做的决策,他做决策的原则是什么。

《原则》一书是瑞·达利欧的著作,2017年在美国一出版就登上了亚马逊商业榜,这本书讲述了作者的人生历程,如何从一无所有到富可敌国,从一个普通家庭的孩子变成全球最成功的人之一,并涵盖了526条从他所有的失败,所有的错误中总结出来并在生活和工作中奉行一生的原则,这些原则并不是简单的给结论,而是非常缜密的西方哲科思维的逻辑推演,像亚里士多德的第一性原理一样,一点一点,一层一层,逐级推演,最终总结出简单可遵循的原则。

微软创始人比尔·盖茨说:“瑞·达利欧曾向我提供的非常宝贵的指导和忠告你在《原则》一书中都能找到。”

(节选自梁宁在《总裁读书会》上的演讲稿)