随着互联网金融的日益普及和国家金融管理的兴起，各种类型的在线投资平台层出不穷。一些犯罪分子开始利用网络平台谋取非法收益，设置了以“回扣”、高回报为诱饵的投资和金融陷阱，吸引投资者上当受骗。最近，有人刘某报道称，他们认为某项财富投资平台年化投资收益率达30%之高，被欺骗超过14.5万元。

近年来，南京发生的非法集资案件引起了媒体的大量讨论。它是一家自称综合性的互联网公司。实际上，并没有真实的投资项目。相反，它通过拉人、做任务和充值来获取收益。它还夸大和欺骗了投资者，吸引了大量的融资参与者进行投资和充值。

4月3日，最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》，报告指出，近三年来中国金融诈骗发案量降幅明显，金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东、上海和福建。

除了信用卡诈骗，排名第2的集资诈骗罪也是连续2年逆势而上，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控面临着巨大的挑战。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升，2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%，从变化能看出诈骗团伙有多猖狂。

其中报告有说到，近几年来，信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农业银行(案件量占比最高，22.32%)、工商银行(20.46%)和中国银行(15.91%)。

报告提出，可面向中等以上文化程度人群适度加大金融知识的普及。

金融诈骗的被告人群体有啥特征？报告显示，金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中(或中专)的被告人占比38.55%、29.32%，二者总计超三分之二。

具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次，排名最高；紧接着的是高等文化程度公民(4.23人次)和初中文化程度公民(2.89人次)。

有效预防金融诈骗小常识

纵观各类网络金融骗局，诈骗者日趋集团变得专业化，手段不断更新。作为网络金融用户，只要保存好“一卡通、二码、三要素”，牢记“四、三、不”，就能有效防范金融欺诈。

一种是妥善保管银行卡和网银盾等安全产品，不得借给他人使用。

两个代码分别是指电子银行密码和短信验证码。不要带着一套密码走遍世界。将电子银行密码设置为数字和字母的复杂组合，并定期修改。短信验证码是支付密码，不得以任何形式向他人披露。

三个要素：是个人隐私，如身份证号码、账号、手机号码等信息、切勿随意披露。

四个要点：首先，我们需要确定官方网站。第二，随时关注账户的变化，开通账户的变化短信微信提醒服务。第三，在转移办理电子银行、支付等交易时，要仔细核对收据账户、金额等信息的正确性。第四，移动电话和计算机的防病毒软件应安装专业的防病毒软件，以便在使用在电子银行交易的移动电话和计算机时及时、定期地检测和杀灭病毒。

不要使用公共网络。第二，不要点击未知链接和扫描二维码。第三，不要相信所谓的退款电话、短信、QQ、微信、贷款核查、司法协支票、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。