极目新闻记者梁传松
通讯员王望珍 程贤祥
2月7日，中国农业银行大冶灵乡支行向大冶市公安局灵乡派出所报警称，一名客户来银行办理业务，在审核过程中发现其名下银行卡交易异常：一张曾经还过车贷的“沉睡”银行卡，突然在2月4日又“活跃”了起来，当天进出金额达27万余元，共有32笔。经过大冶警方调查，成功将一名涉嫌帮信犯罪的嫌疑人李某抓获。极目新闻记者了解到，近期大冶农行成功协助公安机关侦破了两起电信诈骗案。
记者2月12日从中国农业银行大冶灵乡支行了解到，2月7日上午10时许，31岁的大冶灵乡镇人李某来到该支行网点办理银行卡解冻业务时，银行柜台工作人员发现该卡存在交易异常的情况。工作人员发现后，便立即向客户经理进行了报告。通过银行查询，这张银行卡已被列入了黑名单，从2月4日至7日先后被四地公安机关管控。
“此前这个账户的流水只用来还过车贷，后来账户上只有0.06元的余额，便再也没有办理过任何存取款何业务了。”当日发现账户异常的工作人员告诉极目新闻记者，2月4日当天，这张“沉睡”的银行账户却突然有大额的资金进出，当天累计进账18笔，共278353元。后又分成14笔转出，日终余额又成了0.06元。工作人员发现账户交易异常后，询问客户李某职业以及资金来源，对方却吞吞吐吐，含糊其辞，且神情慌张。
发现问题后，这名工作人员立即以办理解冻需要上级审批为由，将李某稳在现场，并迅速向大冶警方报了案。当日上午11时许，大冶公安局灵乡派出所民警到达网点后，初步了解情况后，将李某带到派出所进行调查。
民警随后通过查询发现，李某的银行账号涉及外省五起电诈案件。经对李某传唤审查，其供述，今年2月4日到武汉将自己的农行账号出租给他人用于电信网络诈骗，非法获利3000元。
记者从大冶警方了解到，今年1月20日（虎年腊月二十九）下午临近下班，一王姓女子来农业银行大冶金牛支行为其丈夫陈某办理银行卡解冻业务。经过银行查询，工作人员发现该账户被列入了黑名单。王女士解释，其丈夫长期在国外做生意，数年未回家，也无国内手机号码。工作人员通过微信直接和陈某进行了联系，但陈某支支吾吾无法说清楚在国外具体的工作性质，只是反复强调自己在“做生意”。了解情况后，工作人员感觉该账户有问题，向王女士表示需要再次确认信息后才能办理解冻手续，让她过年后再来办理。王女士离开后，该网点负责人立即前往金牛派出所核实该客户陈某账户是否涉诈。
民警通过平台查询和调查后，初步判断出该客户陈某账户有涉诈嫌疑，要求银行暂时不要办理解冻。金牛派出所民警经过多日调查，现已查明陈某有三张银行卡涉嫌电信网络诈骗，遂对其3张银行卡中共24万元的资金进行了拦截。
目前，李某因涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪被大冶公安依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。