“理财专家”在微信群推荐理财产品、股票，引导“客户”下载指定理财应用后在该平台投资，然后故意造成损失。不到4个月，该犯罪团伙诈骗逾3000万元。

7月13日，澎湃新闻记者从上海警方获悉，6月下旬，浦东警方捣毁一个特大电信网络诈骗犯罪团伙，抓捕犯罪嫌疑人89名，其中81人已被依法刑事拘留，该案涉案资金达3000余万元，目前案件仍在进一步调查中。

浦东警方集中收网，抓获犯罪嫌疑人89人。浦东警方供图

据浦东警方介绍，近期江苏南通警方在侦办一起电信诈骗团伙案时，发现其中一条指向上海浦东地区的案件线索，于是将相关情况通报上海警方。

根据线索，浦东公安分局成立专案组，对有关企事业单位开展上门走访。走访中，位于周浦镇智慧园区的“上海预跃电脑科技有限公司”引起了专案组的注意。

“检查中我们发现该公司存在异常经营的现象，第二天再次上门时，却发现该公司已人去楼空。”负责侦办该案的民警胡巧悦称，由于时间仓促，该公司虽然撤离，却遗留了大量物品。专案组在现场发现了众多 “话术单”（诈骗术语剧本）及通讯记录。可疑的动向以及现场的资料，都显示该公司有从事电信网络诈骗犯罪活动的重大嫌疑。

浦东警方集中收网，抓获犯罪嫌疑人89人。浦东警方供图

经警方进一步侦查，专案组很快锁定该公司实际负责人祝某（男，32岁）及总务助理陈某（女，30岁）的行踪，并发现该公司在周浦、川沙等地设有3处办公点，而且确认该公司另两处办公点仍处于运营状态且人数众多。

6月22日，浦东警方经过周密部署开展集中收网行动，抓获该公司实际负责人、法人、总务助理、财务等在内的89名犯罪嫌疑人，共缴获工作手机120余部、存储有大量被害人信息的电脑硬盘80余块及账本若干。

经审讯，祝某等人交代了自2018年3月起，该团伙在上述三个办公点，由话务员拨打电话拉“客户”进微信群，然后假冒讲师、专家、主播推荐理财信息，引导“客户”扫二维码下载名为某金业的客户端，然后在这一平台上投资黄金期货，并故意造成损失的作案经过，涉案金额达3000余万元。

“吸引有投资意向的客户进入微信群后，群里专业的’讲师’团队会经常向’客户’推荐股票、理财信息，取得信任后，再引导他们下载某金业App，”胡巧悦说，所谓某金业App平台受犯罪团伙操控，受害人投资后资金便进入犯罪团伙控制中。

上海警方表示，截至6月29日，该案中祝某等81人已被依法刑事拘留，案件仍在进一步调查。

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金融理财成网络诈骗高发区

日前有消息称，上海警方破获了一起“炒黄金”诈骗案，其中一“炒黄金赚钱”诈骗群共50多人，除一名被害人其余全是骗子。在网络安全人士看来，如今这样的网络诈骗手段越来越多样，数字金融也成为了网络诈骗的新目标。

针对目前数字金融诈骗的新趋势新动向，中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心、中国刑事警察学院和京东金融研究院就共同撰写并发布了《数字金融反欺诈白皮书》(以下简称“白皮书”)，有针对性地梳理了数字金融欺诈新方式，反欺诈手段，以及在8个金融场景中识别、打击欺诈行为的落地实践。

反欺诈面临极大挑战

白皮书指出，目前数字技术与金融行业融合发展，催生数字金融新业态。与此同时，金融欺诈风险不断扩大，反欺诈形势严峻。传统反欺诈手段维度单一、效率低下、范围受限，难以应对新型的欺诈手段。

在数字技术的支撑下，金融市场的体量和发展潜力被逐步放大。与此同时，其暴露的风险隐患也与日俱增，欺诈现象层出不穷。数字金融欺诈手段由之前较为简单的盗号、盗刷演变为现在的借助大数据等前沿技术，从撒网式向精准化转变，并叠加传销、兼职赚钱、网购退款、金融理财、虚拟货币等更为复杂多样的手法。

京东金融研究院院长孟昭莉表示：“由于数字与金融的"联姻"，金融的欺诈行为呈现出专业化、产业化、隐蔽化、跨区域等新特征，对传统的反欺诈手段形成极大挑战。因此，针对金融领域的反欺诈技术也应不断革新，既要精准打击存在的风险，也要执棋先行，做到防患于未然。”

金融理财为诈骗高发区

据猎网平台发布的数据显示，随着互联网逐渐渗透衣食住行等各行各业，人们的工作和生活越来越依赖互联网带来的便利，这也给了不法分子可乘之机，瞄准一切机会布下诈骗陷阱。网络安全专家表示，骗子以低门槛高回报作为诱饵，吸引大量受害者上当受骗，导致虚假兼职类连续多年成为数量最多的诈骗类型。不过在众多诈骗类型中，金融理财类诈骗仍然对人们的财产安全威胁最为严重，《报告》表明，金融理财类诈骗举报总金额最高，达1.8亿元，由于金融理财类产品往往价格较高，单笔交易金额较大，使得金融理财类诈骗成为威胁财产安全的头号天敌。

根据数据统计，广东、山东、江苏、河南、四川、浙江等省级行政区的被骗用户最多。由此可见，经济发达及人口大省是网络诈骗举报最积极的区域。

8大数字金融场景“最危险”

在欺诈团伙产业化、规模化，且广泛使用大数据、人工智能等前沿技术的今天，反欺诈技术能力直接影响着数字金融反欺诈的实际效果。从技术的运用层级和着力点来看，数字金融反欺诈技术手段可分为数据采集、数据分析、决策引擎等类型。

白皮书中主要列举了8个数字金融场景可以作为数字金融反欺诈技术的“试验田”，即网络支付、网络运费险、网络借贷、网络营销、供应链金融、消费金融、手机银行、生猪保险。

据益博睿与IDC发布的《2018数字消费者洞察报告》显示，亚太地区有71%的消费者在网上购物，但网络诈骗风险也随之飙升，已有1/5的消费者成为网络诈骗的受害者。据调查，网络诈骗的威胁升级与消费者网络消费的便利性需求息息相关。白皮书以网络支付场景为例，某用户发现自己银行卡里的5万元“不翼而飞”。反复查询，他被通知自己在某平台注册了一个新账号，购买了高达49966元的商品，实质上并非本人的购买行为。其实，该平台风控部门利用其风控体系在支付的那一刻已触发预警。接到预警后，风控负责人快速安排对这一订单的拦截，同时安排发货以进一步锁定嫌疑人，最终帮助用户挽回损失。

据网络安全专家介绍，黑色产业集团往往通过社工方式和技术手段，盗取利用个人姓名、手机号码、身份证号码和银行卡号等直接关系账户安全的要素，并进一步用于精准诈骗、恶意营销。在数字金融反欺诈具体应用中，多种技术组合使用显得尤为重要，特别是需要升维和跨界。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心杨东表示，反欺诈方式必须从孤军奋战走向联合打击。反欺诈不仅仅是针对既已发生的诈骗行为，事前做好防止工作，防患于未然、打击于无形才是上上之选。（据澎湃新闻、中国网报道）