【大河报·大河财立方】(记者 丁倩)8月20日,中国财富管理50人论坛(CWM50)2022夏季峰会在北京举行,大会主题为“金融助力稳增长与财富管理高质量发展”,邀请相关政府部门领导、专家学者、行业领袖共同交流探讨,为当前形势下增强金融支持稳增长效能、助力经济复苏、进一步推动金融与财富管理行业高质量发展建言献策。
全国政协委员、证监会原主席肖钢出席论坛,并发表“加快推进资管行业数字化转型”主题演讲。
肖钢认为,数字化转型是资管行业竞争的关键,未来资管行业将呈现集成度提升、差异化发展两大趋势。资管机构的发展最终向头部集中,但不排除中小资管机构可以差异化发展。
秉承“资管+投行+科技”理念
增强资管机构核心竞争力
在肖钢看来,我国当前资管机构的转型仍存在不少问题,具体体现在四方面。
数字化转型战略不清晰。不少资管机构对业务定位和规划,缺乏很清晰的思考。
数据质量不高,包括内部数据、外部数据、数据治理等方面。
资管机构的业务流程和应用系统繁杂,而且相互分割。不同业务线的业务流程和运营系统分割,而且存在简单地把原来线下业务复制到线上,客户体验没有根本上的改进。
技术架构存在落后问题。技术架构很多还在用传统关系型的数据仓研究相互因果关系,但实际上,现在很多有高并发,用高频率的数据实施高效智能的应用。
“我认为数字化资管主要包括六部分:投研、产品管理、营销、风险管理、客户管理、运营。”肖钢表示,增强资管机构核心竞争力应秉承“资管+投行+科技”,所谓资管+投行,即以新型的资管业务为核心,以精品投行业务为特色,而这一切都要以金融科技为枢纽,实现数字化、智能化、一体化。
五大维度解析资管机构数字化转型
未来,我国资管机构应采取哪些举措力推数字化转型?肖钢给出了五点建议:
一是数字化资管要制定长期战略目标。一个资管机构价值观、文化一定要统一,而且要持续,不能一届班子改一次。
二是要加强数据中台的建设。通过数据中台的建设,把内外部的数据整合起来,实现数据线上化、集中化、标准化、标签化、图谱化。
三是打造智能化的投研一体化资管平台。
四是精准刻画客户、陪伴客户。肖钢认为,现在机构都很重视用数字刻画客户特征,也就是要从了解客户到了解客户的想法,要比客户更了解自己,这点很不容易做到。科学计算可投资资产,建立客户动态风险模型,帮助客户克服市场波动情绪,长期陪伴客户成长。怎么样陪伴客户呢?当市场发生波动的时候,客户一定忘记当时填表的思维,帮客户克服情绪波动,陪伴客户成长,这对资管机构至关重要。
五是数字化资管人才培养。按照个性化、动态化、启发式的教育方式,使得整个资管从投资博弈到智能组合,从学习知识到学习工具,以此更好地提升资管行业质量。
责编:史健 | 审核:李震 | 总监:万军伟
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