东港农商银行

“三步走”扎实推进客户经理驻点办公

巩长乐

为进一步做好基础客户拓展营销工作，全方位有效对接金融服务需求，持续强化以客户为中心的服务理念，有效提升贷款营销广度、深度和精度，切实推动客户经理由驻行办公向驻点办公营销模式转变，近年来，山东东港农商银行做实做细客户经理驻点办公工作，打通金融服务“最后一公里”。

制度先行、完善配置，促进工作开展。东港农商银行印发《东港农商银行客户经理驻点办公实施方案》，明确客户经理驻点办公频次及服务内容，按照“两个相对固定原则”设置驻点办公时间和地点，同时严格要求驻点频率和时长，确保有效开展驻点办公。由总行统一制作驻点服务公示牌，在办公场所对客户经理驻点信息进行公示，配备客户经理宣传海报、宣传页、名片等，通过村庄（社区）专属微信群、村委喇叭广播等方式强化宣传，扩大驻点办公知晓面。

上下联动、工作留痕，助推工作进度。该行落实班子成员与帮包部室包靠制度，在保障日常工作高效开展的前提下，扑下身子深入基层网点充当服务角色，与客户经理共同做好驻点办公、营销对接等工作，为业务发展提供强劲助力。以“智慧营销系统”为依托，使用系统定位功能现场打卡，上传现场对接照片、记录行动轨迹、标记客户家庭或经营地址等方式留存驻点办公痕迹，配合实地走访，形成了“线下走访+线上管理”的驻村驻点模式，把留痕营销工作做到实处。

活动引导、提升质效，夯实工作成果。东港农商银行制定年度验收方案，对客户经理驻点办公情况按季开展验收。成立专项验收工作小组，开展现场辅导检查和电话回访，形成了“线下辅导+线上回访”的长效督导机制。在走访客户的过程中，针对客户提出的问题，客户经理会现场解答，进一步普及金融知识，在做好基础服务的同时，将“四张清单”对接、行业客户营销等工作融合开展。以温情的服务、有力的措施不断推动“以客户为中心”的服务理念走深走实。

下一步，东港农商银行将进一步细化驻点办公工作内容及验收流程、标准，加大对客户经理驻点办公的验收力度，提高对客户经理驻点办公的工作质效，更好地推动贷款营销。