值得提醒的一点,目标收益率是年化收益率,不是绝对收益率。年化收益的计算公式为年化收益率=(投资收益/本金)/投资天数×365×100%。假设我们投资1万元,180天收益达到250元(年化收益5%),即达成目标。
本组合策略风险等级中低风险(R2),适合稳健偏谨慎型及以上投资者。(非承诺收益)止盈目标不代表投顾组合的未来收益,不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。目标止盈收益率和止盈服务期时长仅供参考,不代表投顾组合一定能获得收益,也不代表相关收益在止盈服务期内一定能实现。目标盈投顾策略存在止盈服务期满收益不达止盈目标甚至亏损的可能。
基金投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现,为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投顾机构向投资者提供基金投资组合策略建议的风险特征与投资者购买单只基金不同,可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
* 特殊说明:①当授权账户触发止盈条件的日期距离最近一次调仓的日期过近(如导致触发惩罚性赎回费等情形)、或者授权账户触发止盈条件后遇市场波动较大、以及遇到其他可能影响止盈操作效果的情形时,将暂停或延后实施止盈操作。②本策略的止盈目标是年化收益率,而非累计收益率,所以可能在观察期内策略收益率虽然未达到5%,但是年化收益率达到,即实施止盈。③在实施止盈操作后,受基金净值波动、投顾服务费收取、基金交易费用收取、巨额赎回(如有)、基金暂停赎回(如有)、惩罚性赎回费(如有)等因素的影响,不保证投资者在本投顾服务项下的授权账户实际投资年化收益率达到或超过5%。
注:幸福小列车目标盈投资范围详情请见投顾策略说明书。业绩基准:10%*沪深300指数收益率+90%*中债综合全价(总值)指数收益率。
(非承诺收益)止盈目标不代表投顾组合的未来收益,不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。目标止盈收益率和止盈服务期时长仅供参考,不代表投顾组合一定能获得收益,也不代表相关收益在止盈服务期内一定能实现。目标盈投顾策略存在止盈服务期满收益不达止盈目标甚至亏损的可能。
风险提示:本组合策略风险等级中低风险(R2),适合稳健偏谨慎型及以上投资者。投资有风险,选择需谨慎。
一、广发基金管理有限公司(以下简称“广发基金”或“本公司”)将依照诚实守信、谨慎勤勉的原则提供基金投顾服务,但不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益,不对客户投资收益状况或本金不受损失做出任何承诺,投资风险由客户自行承担。基金投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。
基金投顾服务不同于基金产品销售业务,其收费模式与基金产品销售存在较大差异。基金投顾机构可以接受客户委托,按照基金投顾服务协议约定向其提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益。客户应充分了解基金投顾服务协议关于收费模式、费用组成、费率水平、计提方式等的安排。
投资者应当认真阅读并充分理解《广发基金管理有限公司基金投资顾问服务协议》、《广发基金管理有限公司基金投资顾问服务业务规则》、《基金投资组合策略说明书》等规则及协议,充分了解并全面认识投顾服务的结构及组合策略的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断投顾服务是否和自身的风险承受能力相适应,谨慎做出投资决策,自行承担投资风险。
广发基金为投资者提供管理型基金投顾服务,投资者同意并签署服务协议后,即视为授权广发基金对其授权账户进行具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代投资者执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,而不需要事先获得投资者同意。
二、基金投顾服务的一般风险揭示
(一)投资者委托基金投顾机构提供投顾服务,选择基金组合策略进行基金组合投资,既包括基金投资的风险,又包括组合投资的风险,包括但不限于:投资风险、市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险、管理风险等,以及投资各类型基金产生的特殊风险,详见《风险揭示书》。
(二)基金投顾机构按照客户的投资目标、投资期限、投资需求、风险承受能力、风险收益偏好等因素,提供不同基金投资组合策略建议,不同基金投资组合策略建议会产生不同的风险收益特征。
基金投顾机构向客户提供基金投资组合策略建议的风险特征与客户购买单只基金不同,可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。
(三)因基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
(四)基金投顾机构将本着诚实守信、勤勉尽责的原则选择基金产品及销售方式,但组合策略配置成分基金中仍可能包含本公司或本公司关联方管理、托管或销售的基金产品。投资者开通投顾服务即视为理解并同意上述关联交易,以及充分理解其中潜在的利益冲突。
(五)组合策略投资于公募基金,投资者将面临授权账户与授权账户所投资的公募基金双重收费的风险。
三、管理型基金投顾服务的特有风险揭示:账户管理风险、调仓风险、技术风险、机构风险、账户冻结风险等,详见《风险揭示书》。
四、目标止盈投顾策略的特殊风险揭示
(一)目标止盈年化收益率不代表投顾组合的未来收益,广发基金不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。目标止盈年化收益率和服务运作期时长仅供参考,不代表投顾组合一定能获得该收益,也不代表该收益在服务运作期内一定能实现。目标止盈投顾策略存在运作期满收益达不到目标止盈年化收益率甚至亏损的可能。
(二)目标止盈年化收益率指在约定的服务运作期内,若满足年化收益率达到或超过目标止盈年化收益率(投顾服务费及相关交易费用收取前),即实施止盈操作(详细规则参见策略说明书)。在实施止盈操作后,受基金净值波动、投顾服务费收取、基金交易费用收取、巨额赎回(如有)、基金暂停赎回(如有)、惩罚性赎回费(如有)等因素的影响,不保证投资者在本投顾服务项下的授权账户实际投资收益率达到或超过策略说明书中约定的目标止盈年化收益率。
(三)一般情况下,基金投顾机构将对触发止盈条件的授权账户实施止盈操作,但授权账户触发止盈条件的日期距离最近一次调仓的日期过近(如导致触发惩罚性赎回费等情形)、或者授权账户触发止盈条件后遇市场波动较大、以及遇到其他可能影响止盈操作效果的情形除外。
(四)实施止盈操作时,基金投顾机构将对授权账户持有的成分基金份额全部申请转换为货币市场基金份额。在实施止盈操作后,受基金净值波动、投顾服务费收取、基金交易费用收取、巨额赎回(如有)、基金暂停赎回(如有)、惩罚性赎回费(如有)等因素的影响,基金投顾机构不保证投资者在本投顾服务项下的授权账户实际投资(年化)收益率达到或超过目标止盈(年化)收益率。