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来源：且慢陪伴收集编辑：韩雪
大家好！我是韩雪。接下来的时光，将由我来陪伴大家慢慢变富。每个月的 15 日（遇节假日顺延为下一工作日）我会按时发车，选择三个左右低估的指数品种。投顾协议签约入口：APP-我的-我的投顾服务-投顾签约管理，选择「U定投」签约，这样才可以接收调仓信息、跟调等投顾服务。若有问题，可联系且慢人工客服4000-211-768。
增加对中小盘的覆盖，买入1000增强。增加成长风格的创业板基金。医药自22年9月底以来开始行情，但目前仍处于偏低估状态，确定性较好。风险提示：基金及基金投顾组合的过往业绩不代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。最近重读《投资至简》，居然把生活中很多问题解决了（黑人问号脸）。生活里很多事，我在想着报个芭蕾课，真的挺向往学芭蕾。帮爸爸做的投资，也因为没有满仓梭哈那个涨得最多的而受到责备。《投资至简》里是如何说的呢？“只有长期持有才可以确保获得股价与公司价值的高度相关性和确定性。”公司的股价高低，由业绩（基本面）与估值（资金面/消息面）决定。业绩的变化，往往不剧烈，因为公司的发展，除非遭遇到重大政策改变（如2021年教育行业监管新规，对教育行业是灭顶之灾），否则业绩的变化是以季度计的。但是估值的变化，是以秒计的，短短几天PE可能就会翻倍或腰斩。所以长期股价看业绩，短期股价看估值。准确的说，我们能预测的只有长期业绩，所以我们需要长期持有。（爸，你看到了吗？看到了吧？看到了哦？所以把钱长期让我配置看好的公司就好，短期梭哈一时爽，没准就进了xxx。）“我们应知道，做一笔投资，我们放弃的到底是什么，得到的又是什么。”如果我配置了医药基金，没有配科技基金，那么我放弃的就是成长风格和信创的热点，我得到的是疫情复苏后的医药反弹弹性和估值修复。我需要谨慎地衡量我在交易什么，人生处处是取舍，我只要配置我认为更好的就行了，没有完美的选择。所以要不要学芭蕾？我需要付出一年几万的费用（包括体服，软鞋，课程费用）和每周1-2个半天的时间精力，这个在我现在的工作和生活安排下，确实很难负担，我想了想还是决定放弃。“如果看到持有的优秀公司的股价跌了，你很高兴，因为同样金额可以买入更多公司份额，那么你是股权思维；如果看到跌了很难过，只是把交易软件里的总资产当成自己的财富，那么你就是现金思维。我们要尽量拥有股权思维。”如果经过研究，你发现了一家优秀的公司，那么这个时候它的股价下跌，你应该开心，因为同样是获取相同的股权资产，你需要花费的成本低了，这就是股权思维。优秀公司的股权，我们当然持有越多越好。如果只盯着APP里的数字，以账户里的资产总额为准，高了就开心，低了就难过，那么这是现金思维。虽然说的是股票，但基金也是一样的，因为基金穿透下去就是个股。最近电子涨得比较猛，所以我们不妨简单聊聊它。目前中证电子的PE是32.25，10年分位点是21.68%（数据来源：Wind，截止日期：2023年2月10日），分位点算是比较低的。（数据来源：Wind，截止日期：2023年2月10日）1.产品更新迭代非常快，产品生命周期短。不知道大家听没听到过摩尔定律，每18个月，处理器性能会提高一倍。去年款的手机到今年，就成了需要打折抛售的旧款。2.微笑曲线。在产业链两端的研发（左）和销售（右）是利润率最高的。3.产品应用范围广。手机，电视，空调，汽车上都需要电子板块的零部件和微处理器。目前电子行业的良好表现，市场主要在交易2个逻辑：消费复苏，国产替代。消费复苏是因为一方面国内经济弱复苏，疫情去年底放开后，很多线下消费场景报复性反弹。另一方面，很多人找到了新的工作，也开始恢复了一部分可选消费。国产替代主要是半导体和服务器这两个子行业。按照中国政府发布的《中国制造2025规划》，到2025年，中国要实现70%的芯片自给自足，这个确保了半导体行业有很大的行业空间。服务器的国产替代，就比如华为云和阿里云对亚马逊的替代。最近你在关注哪些行业和投资机会呢？欢迎留言，我们聊聊。
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基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投资者应自行阅读相关法律文件，自行作出投资选择。市场有风险，投资需谨慎。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所有的固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。