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听听!大咖都说保险业数字化转型要这样“玩”

日期: 来源:深圳市金融科技协会收集编辑:

11月24日下午,由深圳市金融科技协会的“湾区金科(FinTech)沙龙(第四十二期)——保险业数字化转型专场”在湾区国际金融科技城举办。深圳市金融科技协会会员单位代表、福田金科双园入驻企业代表等逾50人现场参加了活动。


太平洋产险深圳分公司副总经理贾佐

活动大咖云集,深圳市金融科技协会联席会长、招商金控副总经理高宏出席活动并致辞。平安产险高级数据专家张逸帆、招商金科副总经理龙喜洋、富德保控资金管理部处经理乔晓菲、招商信诺创新项目部高级经理郭豫杰、中国人寿(海外)金科网营创新部助理总经理苏蓉蓉、中保车服信创科技部解决方案中心总监杨祥富等6位业界资深专家分别在会上做主题分享。会议由太平洋产险深圳分公司副总经理贾佐主持。


打造覆盖事前、事中、事后的全流程智能风控引擎



平安产险高级数据专家张逸帆

张逸帆以《风控反欺诈引擎项目》作为演讲内容。他介绍,中国平安产险打造了覆盖事前、事中、事后的全流程智能风控引擎,创新性的支持团伙欺诈防控,核心技术包括图像、语义、知识图谱均为产险自研,该项目的技术创新点主要是基于多算法融合风控大模型,支撑全流程端到端智能风控,多因素综合欺诈风险识别。该项目已获多项国际顶会冠军和业界技术大奖,2022年在全国范围内打击多个欺诈团伙,直接达成风险减损1.3亿元,间接减损20亿元。


新的技术趋势要同新的业务趋势结合起来





招商金科副总经理龙喜洋

龙喜洋围绕着下一代寿险核心系统的特点、架构及价值进行分享。他认为线上化、智能化、数字化已经成为发展趋势,对保险公司来说,做好数字化转型的关键是确定转型目标。下一代寿险核心系统以协同连接、数据驱动、智能应用、持续演进作为核心特点,支撑着营销与服务数字化、运营智能化、业务敏捷三大数字化转型目标,最终提升业务竞争力。


他认为,新的技术趋势要同新的业务趋势结合起来,核心系统是这种结合绕不开的一个关键场景。而且数字化转型是体系的升级,外围系统的优化和完善替代不了核心的升级换代, 特别是在涉及到数据模型的升级,存量数据的治理,架构体系的升级,技术底座的升级等四个方面的升级是必须通过核心系统的升级才能全面解决的。


他结合领域驱动设计的方法论,从数字化转型蓝图出发,从寿险业务架构,寿险业务旅程地图,应用分层架构,核心数据模型与数据架构,技术架构等方面探讨了寿险下一代核心的架构。  通过落地新的架构,在产品、渠道、运营、IT、财务、客户、监管等各方面给业务带来价值和变化,提升业务的竞争力。


可视化是数字化转型抓手



富德保控资金管理部处经理乔晓菲

乔晓菲介绍了账户风险可视化管理系统。她介绍,该系统的四大特色是“全、准、快、防”,一是实现了系统自动处理和分析账户数据,一键生成各种功能报表;二是攻克了人工效率低、风险筛查滞后等难题;三是采用OCR技术,精准识别、监测交易情况;四是建立自动化账户风险防控及预警机制,实现从单一人工处理到-系统化-智能化转变,真正做到提质、降本、增效、赋能。她认为,可视化是数字化转型的抓手,有效防范资金风险,促进金融安全稳定。


探索有中国特色的健康管理与保险融合的可行性模式



招商信诺创新项目部高级经理郭豫杰

郭豫杰以《构建全球优质医疗网络与保险联动》为题进行了主题演讲。他介绍,招商信诺作为中国健康领域的探索者和先驱者,为保险行业探索出一个有中国特色的健康管理与保险融合的可行性模式,具体特点为:一是打造了一个集保险服务、健康管理、医疗服务三位一体的保险医疗网络服务体系。二是利用大数据核赔风控专家模型进行风险筛查,实现医疗资源的合理分配;三是打通海内外的直付就医,利用定时、准实时ETL技术与Cigna的医疗网络系统进行数据传输,同时整合全球直付结算通路,一张会员卡通达全球。四是引导客户选择最优的治疗方案。


他表示,招商信诺人寿将持续秉持“以客户为中心”的核心理念,基于客户对保险及健康服务需求的变化,持续发力产品和服务创新,为全民健康幸福生活保驾护航。


以科技力量打造虚拟财富管理中心



中国人寿(海外)金科网营创新部助理总经理苏蓉蓉

苏蓉蓉介绍,中国人寿(海外)在香港开设了超过80间的财富管理中心,遍布港岛、九龙以及新界各个地区,为市民提供贴身贴心服务。为配合这个崭新的商业模式,中国人寿(海外) 积极运用科技力量,打造虚拟财富管理中心,助力理财顾问随时随地提供服务,与客户线上线下联动,触达更多客户群,实现「健康+财富」的双门店模式。


将共享模式和云技术引入保险行业灾备建设



中保车服信创科技部解决方案中心总监杨祥富

中保车服保险行业灾备云平台率先将共享模式和云技术引入保险灾备建设,提供同城、异地灾备建设模式和从设计到实施全栈式解决方案,平台还具备完备的信创架构支持,帮助客户有序实现办公管理系统、一般业务系统、核心业务系统上云和信创改造。他认为,该平台具有较高的社会效益和经济效益。平台以轻运维模式解决了保险公司灾备系统建设后续运维和升级难题。同时在保险数据安全、管理、应用服务方面有突出的比较优势和先进性。






高宏在总结中表示,保险行业数字化转型是大势所趋,保险公司越来越注重推进技术创新与业务创新的融合,以科技赋能业务发展,为行业输入创新动力。协会一直致力于数字化人才培育工作:一是承担了“深港澳金融科技师”专才计划的认证主体,组织了多场等级考试与培训,目前二级考试报名通道已开通;二是联合校企推进金融科技实习基地共建工作,已有数十家企业参与其中。他希望以后通过协会举办类似活动,为科技公司与保险公司提供交流平台,更好地突破双方合作结合点。


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