通讯员   田昕怡 周华

近日，为全力配合打击电费洗钱犯罪活动，坚决遏制电费渠道转移涉案资金的风险，湖北省十堰市多措并举开展防电费转账洗钱工作。国网湖北省电力公司下发《关于防范管家卡转账洗钱风险的通知》，国网十堰供电公司营销运营中心积极响应，第一时间学习工作内容并向全市各营业单位进行宣贯。

据悉，电费管家卡是电费省级集中交付后为规范电费收缴及防范资金风险专门设置的用户缴费专用转账识别卡，是虚拟的有效银行账号。随着各类犯罪手法的层出不穷，社会上资金诈骗案件较大程度也随之增多。为此，国网公司联合银行机构开展了防控银行转账渠道、代收渠道洗钱风险，推进交易“四要素”信息共享，关停未能上线白名单转账机制的银行转账渠道，从源头规避防范资金安全风险等一系列举措。现对于新增的电费管家卡用户，绑卡时同步维护付款白名单银行账号信息，每张电费管家卡最多只能设置5个白名单账号，仅允许白名单内银行账号转账。对于用户已办的电费管家卡，系统已有成功转账记录的原有客户，系统已自动将一年内成功转账的银行账号纳入白名单。

基于电费管家卡的白名单设置和付款机制的变动，中心提出以下几点措施：一是及时与各营业单位沟通，根据实际情况向客户做好解释，及时进行白名单更新、资料存档工作，避免用户电费通过管家卡转账因白名单限制无法到账的情况，确保电费及时回收；二是学习宣贯《反洗钱法》，加强电费工作规范，严禁泄露客户信息，通过线上线下多种方式向客户广泛宣传虚假购电可能带来的资金损失和违法的严重后果；三是加强电费风险意识，认真落实反洗钱各项工作要求，切实提升服务质量，确保白名单功能稳定上线运用，有效帮助客户防范金融诈骗风险。