山东平阴农商银行牢固树立以合规为中心的经营理念,构筑合规管理三重屏障,夯实农商银行稳健高质量发展根基。
构筑制度屏障。该行加强制度体系建设,加强法律法规传导,持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对经营的影响,建立法律法规库,研究法律法规、监管规定的变化情况,及时传导并适时解读,定期或不定期组织员工合规培训,为员工执行法律、规则和准则提供指导;开展内部制度定期审查,按年度组织对本部门、本专业的制度和操作流程进行梳理,对制度的制定质量、执行情况和实施效果进行检查评价,编制年度规章制度评价报告;制定合规手册,新上岗员工、转岗员工在上岗前进行必要的合规培训,考试合格后方能上岗;开展合规审查,对本单位规章制度、合同协议进行合规性审查,年内审查规章制度43项、合同协议121项。
构筑共治屏障。该行明确“合规是商业银行所有员工的共同责任”理念,压实各级合规管理责任,加强高管引领,压实高管人员领导责任和管理责任,建立由各层级人员组成的领导小组,促使高管人员发挥模范践行作用。坚持以上率下,为各项指标的全面提升汇聚不竭动力;强化过程管控,健全督导制度,强化过程管理,对各条线部门工作情况按月调度,定期考核,向管理要效益,提升管理效能,搭建内控三道防线,突出业务部门第一道防线建设,强化风险合规二道防线建设,突出发挥审计监督职能,提高工作质效;加强系统管理,充分运用各项管理系统,突出机控作用,提高业务经营管理精细化水平。
构筑文化屏障。平阴农商银行切实把合规管理摆在突出位置,明确“强党性,重合规,防风险,促发展”经营理念,加强计划性,围绕合规管理总体目标,聚焦工作特点,有的放矢制定合规文化建设计划,累计制定规定动作6项,自选动作7种,合理分配至全年各个阶段,年内先后开展合规履职承诺宣誓、合规大讲堂培训等文化建设活动;加强科学性,着眼于各种文化教育形式特点,分别设置承诺宣誓、培训、宣讲、竞赛、情景片拍摄、征文比赛等多种形式,确保活动形式灵活,开展“我的岗位我负责”征文比赛活动,参赛人员为近三年参参加工作的大学生,现场撰写征文,讲述合规故事;加强有效性,通过加强培训教育,切实将“合规创造价值”“我的合规我负责,同事合规我有责,客户合规我尽责”“合规人人有责”等合规理念厚植于每名员工心中,围绕日常业务办理合规情况,增强培训内容实用性,引导员工合规操作、规范操作,保障农商银行持续健康发展。
高红新