近日，四川巴中农商银行三江支行工作人员接到贷款客户何某电话，声称通过网络联系并加微信认识一陌生人后，便有不同的账户转入资金到其银行卡上，再被要求分次转给不同的收款人。该行工作人员意识到该客户疑似被电信诈骗分子利用转移诈骗资金，随即让客户停止与对方联系，并带其到辖区公安机关报案，公安机关通过仔细侦查，确认何某被诈骗分子利用，何某遂将未转出诈骗资金17500元上交公安机关。巴中农商银行工作人员通过精准识别，成功拦截电信网络诈骗资金17500元。

客户何某曾在巴中农商银行申请“商易贷”，该行告知其需归还网贷后才能申请贷款。何某便通过网络搜索“包装银行卡流水”，随后有外地人员与何某联系并加微信，在对方的步步引诱下，何某向对方发送银行卡号，对方通过微信告知其具体操作步骤。当日10时20分，何某账户收到第一笔资金7800元，对方告知何某系其财务人员转账，现需立即分两次将该笔资金转入他人银行卡，何某按照操作步骤分两笔将7342元资金转入对方指定的两个银行账户。10时21分，对方向何某转入第二笔资金17100元，当对方再次要求何某转出资金时，何某与巴中农商银行工作人员联系，该行工作人员意识到他涉嫌为诈骗分子转移资金，告诫其立即停止转账操作，并到该行进一步说明情况。同时，巴中农商银行立即对客户何某持有的银行卡采取限制非柜面转账措施，无法再通过手机银行转账。13时50分，客户何某到巴中农商银行描述了整个事情经过，该行工作人员认定其被诈骗分子利用转移诈骗资金，遂将其带到辖地公安机关报案。

近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，不法分子以刷流水能够提高贷款额度为名，向客户索要银行卡账号，将涉诈资金转入客户账户，再帮助其过渡涉案资金，最终完成洗钱的目的。巴中农商银行始终坚持金融工作的政治性、人民性，高度重视反洗钱、反电信诈骗等工作，有力打击金融违法犯罪活动，全力以赴守好人民群众的“钱袋子”，切实维护金融消费者的合法权益。

向涛