反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及不法分子洗钱犯罪活动的举措，是保持社会稳定，提高信用信誉、维护金融安全的保证。农发行泸县支行认真贯彻上级行反洗钱推进会精神，严格执行人民银行监管要求和行内反洗钱规章制度，强化客户风险管控，加强自查整改，夯实基础管理，严肃考核问责，通过“五措施”扎实开展反洗钱工作，全力推动反洗钱工作向纵向深发展。
高度重视，强化组织领导。成立反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱和反恐怖融资工作的领导、决策和协调，由该行行长任组长，其他行领导任副组长，成员为客户部主管、综合部主管，领导小组下设办公室，成员为客户部、综合部反洗钱专（兼）职岗位人员组成。今年以来，该行多次组织召开反洗钱领导小组会和工作推进会，会议多次强调反洗钱工作的重要性，组织反洗钱工作人员学习内外部反洗钱规章制度，部署推进反洗钱工作计划；会议进一步明确并压实该行反洗钱“一把手”领导责任、其他班子成员主体责任；会议要求要有效发挥“三合一”专员前哨监督作用、业务部门“一道防线”和柜面洗钱风险防控“主阵地”作用，形成协同配合、齐抓共管的反洗钱工作机制。
细化分工，压实责任链条。细化反洗钱领导小组成员职责分工，不断完善反洗钱工作机制。行长为反洗钱和反恐怖融资管理第一责任人，负责全行洗钱和恐怖融资风险管理策略及落实，分管行长负责推动分管部室和条线对反洗钱和反恐怖融资工作的落实。客户部门充分发挥反洗钱和反恐怖融资管理一道防线作用，负责本业务条线切实履行客户尽职调查、洗钱风险评估与管控职能。综合部门牵头全行反洗钱和反恐怖融资工作，推动反洗钱工作领导小组运营，下属临柜人员负责落实本条线业务制度、操作流程和信息系统中反洗钱和反恐怖融资管理要求和内控措施，做好大额交易和可疑交易监测报告、客户洗钱风险等级分类管理、监控名单管理等相关工作，完整采集和保存客户账户资料、交易信息等相关资料。临柜人员和客户经理把反洗钱工作作为重要基础性工作，切实履行工作职责。
加强培训，提高履职能力。一是该行反洗钱岗位人员积极参加反洗钱专题培训并通过了上级行组织的反洗钱基础知识测试；“三合一”专员积极参加微课堂视频讲座和反洗钱监督能力提升培训班；该行反洗钱领导小组定期组织成员学习近年新修订反洗钱和反恐怖融资文件以及人行发布的反洗钱通报案例和提示。其中：1人参加了2023年中国金融培训中心反洗钱网络培训，参训率、考试合格率均为100%，全行35岁以下青年员工均通过中国金融培训中心反洗钱网络培训并取得履职能力认证证书。二是深入开展反洗钱宣教活动，该行今年以来开展了以“反洗钱 人人有责”等主题的集中宣传活动11次，通过在营业厅张贴宣传海报、电子LED大屏滚动播放宣传标语以及向客户、普通群众发放宣传资料1000余份等方式，使受众人数达1200余人。同时，注重内部宣传，关注上级行下发的反洗钱工作动态、反洗钱专刊，加强学习，汲取经验，不断提高自身履职能力。
内外协作，动态开展自查。一是由该行“三合一”专员牵头，对全行存量客户常态化开展反洗钱抽查，实现反洗钱客户识别每周覆盖，提示督导反洗钱经办岗人员充分利用天眼查、企查查等外部系统工具及时处理反洗钱系统流程，持续开展尽职调查，动态调整客户风险等级，保持内外系统信息一致性。二是根据上级行2023年度反洗钱专项审计、非现场抽查、现场交叉检查问题台账，认真开展整改工作，对检查指出的问题，能够现场整改的，要即知即改，立行立改，对于体制机制、制度流程等方面不能立即整改的问题，及时上报上级行说明情况，制定整改计划，压实整改责任，明确整改方案。该行“三合一”专员对整改情况进行监督检查，确保问题真改实改，整改成果经得起“回头看”。三是加强与本地监管、行政部门的沟通汇报，积极配合监管部门的洗钱交易调查、核查，主动与相关部门保持联系，从案例中查找工作的薄弱环节，有的放矢，精准拆弹，改进不足。
严格考核，建立问责机制。目前反洗钱严监管、重处罚持续，罚必“双罚”成为常态，该行主动适应新的监管态势，进一步完善反洗钱内控机制建设，切实把反洗钱要求落实落细落地。一是建立支行内部问责机制，对反洗钱检查中出现的问题采取“谁承担谁负责”的原则，对履查履犯问题进行加倍处罚。对复核人员实行连坐问责制，对于出现问题的复核人员承担40%连坐责任。同时，领导班子承担督导责任，确保反洗钱工作见实效。二是加大反洗钱考核力度，营业机构日常反洗钱工作措施是不是到位是监管重点，对于反洗钱工作不到位情况，在上级机构对支行和个人分别给予绩效扣罚及其他问责处理的基础上，支行内部再对相关经办人员进行问责和处罚。
进一步提高反洗钱工作重视程度，将反洗钱工作纳入该行日常经营管理，强化考核，抓实抓细每一细节，农发行泸县支行力求持续做好反洗钱工作，切实有效提高反洗钱工作水平，为全行高质量发展、维护国家经济安全、稳定社会金融体系作出更大贡献。（文慧）
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