被朋友引诱到虎途国际平台充值入金，从2018年5月到8月之间一共充值449800元，后来发现是网络赌博平台并非正规购彩网站。通过与中国人民银行和支付清算协会沟通得知，第三方支付业务应审核客户的相关信息，第三方支付公司不得向证券、期货、博彩等机构提供支付结算业务。作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律法规要求。 即产生了洗钱的嫌疑。根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕）第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，切实履行反洗钱义务和识别客户身份的义务。作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律法规要求。要求第三方支付机构退回被扣款项。
