极目新闻记者刘闪

通讯员芦惠

实习生张雨柏

公司会计人员来到银行，要求提高单位账户网银转账限额，转账100万元，还一直通过QQ与“公司领导”沟通汇报。着急的财务人员还不知道自己正在掉进陷阱，幸运的是银行工作人员察觉异常，识破这场骗局，及时拦截了转账。近日，这一幕发生在建设银行武汉省直支行。

银行网点悬挂有提醒宣传语

7月的一天，武汉某公司会计人员李先生来到建行武汉省直支行柜台，要求提高其单位账户网银转账限额。支行主管和客户经理注意到该客户情绪激动，一直通过手机QQ与“上级领导”沟通汇报，立即引起了高度警惕。

主管和客户经理仔细询问李先生，其表示得到公司“上级领导”指示，要向某单位账户转账100万元，但转账金额超出了账户网银转账限额导致转账不成功，于是才来到开户网点要求提高转账限额。主管了解到该客户要求转账的交易对方开户行为偏远地区的农村商业银行，结合她一直通过QQ群沟通转账事宜的情况，意识到该企业极有可能遇到了电信诈骗。于是，主管一方面安抚客户，要求客户通过电话与公司财务经理进行确认，另一方面客户经理主动与该公司财务经理电话沟通，得知该公司与收款单位并无贸易往来，更加确认了电信诈骗可能性。

后续，经过进一步调查了解，该公司确实遭遇了冒充公司领导诈骗财务人员骗局。诈骗分子通过添加该公司员工的QQ号，长期潜伏在公司的QQ工作群，掌握该公司的人事架构，熟悉人员职务分工。待时机成熟，诈骗分子通过偷用该公司领导的QQ头像，通知相关员工组建临时工作群，要求向其控制的对公账户转账以实施诈骗。事后，该公司对建行员工高度的责任心、强烈的反赌反诈意识以及过硬的职业素质给予高度认可，感谢他们避免了公司资金损失。