深山老林中，一群形迹可疑的男女走进灯光灰暗的小房间，围坐在一起。其中几人手拿若干台POS机，不停操作。“都不许动！”警方的出现，彻底打破了这些人的“发财梦”。

近日，衢州柯城警方打掉一个利用POS机洗钱的犯罪团伙，抓获嫌疑人70余名，破获全国各地100余起电信网络诈骗案件，涉案流水资金达1.4亿元。

6月30日，柯城公安分局刑事侦查中心接到一条线索称，有一批商户的POS机刷卡流水异常。“这些商户的流水金额特别大，一天之内往往高达好几百万元。”民警透露，“同时部分账户曾被外地警方查询冻结过，非常可疑。”

柯城警方当即成立专案组开展全面调查。经分析研判，一个利用POS机刷卡洗钱的犯罪团伙逐渐浮出水面。

民警发现，该团伙成员大多以个体工商户的名义办理POS机，利用将涉诈骗资金转入信用卡、POS机刷卡将资金转出等方式洗钱。很快，一张涉及全国的犯罪网脉络逐渐明晰。

7月27日，柯城警方开展第一次集中抓捕行动，在杭州、衢州等地抓获洪某、郭某等人为首的35名犯罪嫌疑人。

据洪某交代，他和朋友郭某等人是衢州本地的POS机代理商。2022年初，在销售POS机的过程中，无意间发现“商机”——利用注册办理POS机并帮助诈骗团伙结算的方式盈利。

在利益的驱使下，洪某、郭某等人开始在境外网络上“找活”，并在同行商户间“招兵买马”，短时间内集结了5名合伙人一同洗钱。洪某还交代，他们经常在深夜纠集“刷手”，到农家乐、民宿或是在移动车辆内完成POS机洗钱交易。

经审讯和前期调查，专案组织开展了多轮集中抓捕行动，在衢州、丽水、苏州等地抓获嫌疑人30余名。

办案过程中，警方还发现，诸多市民因个人银行卡管理不到位、安全防范意识弱，卷入这场骗局。

团伙成员肖某多年前就认识洪某、郭某，此后加入该团伙。由于肖某的个人征信存在问题，无法办理银行卡或是POS机，于是他灵机一动，用老婆邱某的身份办理了POS机和银行卡，先后洗钱10万余元。直到柯城警方将邱某抓获，她这才知道老公害了她。

单身离异的杨阿姨在某相亲网站上认识男子金某，并对他颇有好感。杨阿姨做小生意，想向银行贷款，但因流水金额少，因此没有途径。金某听闻后称自己能帮忙刷流水，实现贷款。听了金某的话，杨阿姨于是将自己的银行卡号和密码给了对方，没想到账户竟被用于洗钱。

警方提醒：切勿随意出售、出租、出借自己的银行卡、电话卡，注意保护个人身份信息，避免在不知不觉中成为不法分子的帮凶。

来源：浙江法制报（记者 陈佳妮 通讯员 金涛 陈文）