小伙从自己银行卡里取了16万元，却被东营公安分局刑侦大队反诈民警带走调查。只是帮朋友个忙，怎么惹上如此大的麻烦？个中缘由还要从李某办理的多张银行卡说起。

每次200元，一步一步落入深渊

95后小伙李某找不到工作很缺钱，11月初他从某交友APP结识了一个热情的“朋友”。

“朋友”得知李某的窘境后，提出可以出钱请李某帮他“收收帐”，每次200元，正缺钱的李某二话不说就答应了。

11月9日，李某看到自己的网银突然转入20000元，赶紧联系“热心朋友”，并按照要求把钱取出，转存到另外的银行账户。紧接着，微信里就收到了200元酬劳。当时的李某意识到，帮忙取的钱极有可能“不干净”，但这种来钱快的方式，让他心存侥幸，没能收住手。

就这样，李某共办理了4张银行卡，获利1600元。

流水异常，民警上门 追悔已晚

12月初，分局刑侦大队在侦办某起电信诈骗案件中，发现李某银行卡流水存在异常，随即展开调查，发现李某有涉嫌帮助信息网络犯罪的嫌疑。

12月8日凌晨，民警将李某抓获。面对讯问，李某后悔极了，交代今年11月以来，使用自己名下银行卡账户帮助诈骗团伙收款并提现从中非法获利1600元的犯罪事实。

李某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被东营公安分局依法采取刑事强制措施。

抽丝剥茧，犯罪嫌疑人最终落网

通过李某的交代，分局刑侦大队民警锁定了为网络诈骗犯罪团伙“跑分”的银行账户106个，在多地阳性感染者指数级大幅上升的情况下，办案民警分别赶赴天津、宁波、淮南、芜湖等地开展工作，在当地公安机关大力协助下，终于在近期锁定电信诈骗犯罪团伙实际使用的账户。

通过大量细致的走访排查，一个为电信诈骗团伙“跑分”，取现并从中牟利的犯罪团伙慢慢浮出水面。近日，犯罪嫌疑人芦某（男，27岁，安徽人）在安徽淮南出现，办案民警冒着感染新冠病毒的极大风险，连夜蹲守将其抓获。

经审讯，芦某对为不法分子“跑分”洗钱的犯罪事实供认不讳。

目前，芦某已被东营公安分局依法采取刑事强制措施，案件深挖扩线工作仍在进一步推进中。

什么是帮信罪

帮信罪是《刑法<修正案(九)>》新增设的罪名，全称是帮助信息网络犯罪活动罪。

在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其犯罪提供帮助的。为什么出售银行卡成了最常见的“帮信罪”？因为电诈犯收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗白了才转到自己账户。在这个“跑分”过程中，就需要借助大量的他人银行卡。

什么是“跑分”

“跑分”是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，通过转账将赃款分流洗白的犯罪行为。当电诈团伙需要转移赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上，“跑分客”抢单后，经多个不同账户层层转账，达到洗钱目的。

记住，天下没有免费的午餐，也不会掉落馅饼，你的这些闲置的“银行卡”很重要，它们就相当于电诈犯的得力助手，不仅能把赃款洗白，还增大了公安机关追查难度。

“帮信”类型案件中，犯罪嫌疑人往往存在侥幸心理，觉得自己没有参与到直接犯罪中去，因而不会触犯法律。然而，这种狡辩无法为其“助纣为虐”的行为脱罪。

警方提醒

不要因为一时贪念而帮助转移赃款，要管好自己的银行卡，不随意出借或者帮助他人取现，警惕自己的银行卡沦为诈骗分子实施犯罪的工具。

来源：东营市公安局东营分局