“您好，我是京东客服”

“您有一张京东白条、金条利率不合要求”

“不注销将影响您个人征信”

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当所谓的“京东客服人员”打来这样一通电话，注意！注意！注意！你可能被骗子盯上了！！！

近日，中山小榄发生一起冒充京东金条客服诈骗案件，小榄警方雷霆出击，捣毁一“跑分”诈骗团伙，抓获嫌疑人3名，串并外省市案件15宗，涉案金额400余万元。

12月8日，邱先生接到一个自称京东金条客服的陌生电话，告知其京东金条贷款利率异常，如不及时注销账号将影响个人征信。

▲与冒充京东客服人员通话记录

不一会，另一名自称银监会的工作人员，打来电话让邱先生下载App进行会议通话，实则为了监视邱先生手机画面。通话中对方提供了一个查询“征信”网址，邱先生按要求填写个人信息后，显示其有多笔贷款没有归还，此时邱先生慌了神，彻底放下了防备心理。在对方的一步步指引下，通过提现信用卡额度、网上贷款等渠道，贷款并转账到对方账户。

▲部分转账记录

一番操作后，邱先生才幡然醒悟发现被骗，立即到升平派出所报案求助。

经调查，邱先生已转账近42万元，民警通过分析资金汇入账户信息，一个“跑分”诈骗团伙逐渐露出水面。经数日循线追踪，12月12日，小榄警方联合河源源城警方在河源市源城区某酒店，将团伙成员袁某、杨某、丁某抓获，起获涉案手机4台，银行卡7张，串并外省市案件15宗，涉案金额400余万元。

▲抓捕现场

目前，袁某等3名嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

刑警君提醒各位小伙伴，银监会、京东客服电话不会主动外呼，外呼号码为固定短号，如接到自称京东客服、银监会电话，请提高警惕，切勿转账，第一时间向官方证实，如有疑问请立即拨打96110咨询，谨防被骗。个人征信由中国人民银行统一管理，任何人无权修改或删除，如对个人征信存疑，可登录中国人民银行征信中心查询。

此外，还要提醒大家切勿为了赚取快钱，出借自己的银行卡、手机卡或支付账户帮助不法分子实施违法犯罪行为。

近日，揭阳惠来警方也捣毁了一个涉电诈“跑分”团伙，抓获15人。

12月24日17时许，惠来公安出动30余名警力，在惠来县成功捣毁了一个通过在网上招募人员并利用银行卡进行跑分获利的犯罪团伙，一举抓获各类违法犯罪嫌疑人15名，缴获手机和平板电脑、银行卡等作案工具一批，初步查实涉案资金约50万元。

12月中旬，惠城派出所民警在工作中发现，有几名外省人员在某网吧内，通过一小众型聊天软件寻找“生意伙伴”，声称只要出借他们的银行卡和手机，就可获得报酬。

民警初步查明，该团伙系以付某、肖某郎、赵某帅3人为首的洗钱“跑分”团伙。其中，付某负责收取银行卡、给持卡人工资、团伙日常开销和对接业务工作；肖某郎负责收取手机并操作手机；赵某帅负责在网上招募有意愿出借银行卡的“卡农”，并看管“卡农”防止逃跑等。其他与该团伙有关人员，基本都为网上在全国临时招募来的“卡农”。

为将该团伙一网打尽，专案组一边盯紧犯罪嫌疑人，多方收集巩固证据，形成完整证据链，一边着手制定详细的抓捕方案，寻找合适时机进行抓捕。

经过连续几天的缜密工作，12月24日17时许，抓捕时机成熟，5个抓捕组和2个现场勘查组同时开展抓捕，将该团伙15名犯罪嫌疑人全部抓获，现场缴获作案手机和银行卡等一大批。

经审讯，犯罪嫌疑人对其违法犯罪事实供认不讳。目前，案件正在进一步侦办中。

警方提醒

帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。

帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。

请广大市民注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租、出借自己的身份证件、银行账号等，不要用自己的账户替他人提现。

法律法规

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

联合惩戒

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》等文件相关规定，针对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户，以及假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户，对于个人的金融生活主要有以下影响：

1. 五年内将暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开设新账户。被惩戒的人，五年内用不了网上银行、各大银行的App，也用不了包括微信、支付宝在内的支付账户，只能使用现金消费，不能使用移动支付功能；

2. 惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度；

3. 将影响到个人的征信。其违法违规行为纳入金融信用基础数据库管理，记录至个人征信，以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。

公安机关将持续加大，对电信网络诈骗犯罪的打击力度，筑牢安全有效反诈防线，用实际行动全力守护人民群众的“钱袋子”。

来源：平安小榄、平安揭阳