2月9日，襄阳市公安局反诈中心提示，近期该市出现鲜花配送夹带大额现金的经营情况，这种组织严密、分工明确、多链交织的黑灰产业链条，规避行业监管，逃脱法律制裁，涉嫌新型洗钱犯罪，特别公布两则案例，希望市民提高警惕。

案例一：去年12月16日中午，一位微信名叫“光辉岁月”的客户添加谷城县某某鲜花店老板金某的微信，声称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要附送1.5万元的现金红包。随后该客户转账1.5万元到金某的账户，金某取现2万元，留下5千元自用，剩余1.5万元装入红包，然后包裹在鲜花里，送到客户指定地点。去年12月19日，金某因为银行卡系涉案账户被银行冻结，要求3日内携带相关证明到银行核实情况，逾期不到的将按照有关规定暂停非柜面业务。为解封银行卡，随后金某多次到银行、公安机关说明情况、接受调查、签署《不参与电信网络诈骗承诺书》后，正在等待核查处理。

案例二：去年12月13日中午，微信名为“怡路有你”的客户联系宜城市某花艺店老板周某某，声称要购买33支玫瑰送给朋友庆生，并要求通过周某某的银行卡转账“送上”贺礼。后该人称“怡路有你”的微信账号被封了，继而使用“光辉岁月”的微信账号与周某某联系，并向周某某转账2万元。当日下午，周某某在ATM机上分四次将2万元取出，然后按照对方发来的定位和联系方式，将2万元现金和玫瑰花一起，送到宜城市某居委会附近，交给一名中年男子。去年12月16日，周某某银行卡被冻结，现正在核查甄别中。

民警提醒

洗钱是指将犯罪或者其他非法违法行为所获得的非法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。依据法律法规，主要涉及帮信罪和掩饰、隐瞒非法所得罪，需要接受刑事、行政处罚或惩戒。在此提醒广大市民朋友：遵章守纪，守好“两卡”，谨防违法，远离祸端。

一、严禁以出售、出租、出借、转让等方式非法提供本人（本单位）银行账户、支付账户供他人使用的，实施上述禁止行为的，依照刑法之有关规定，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

二、提供账户转账、转移支付资金包括金融票据、有价证券的，跨境转移资产的，以及以其他方法构成洗钱犯罪的，一般处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

三、对涉案账户及其所有人或所属单位由人民银行实施惩戒，5年内暂停涉案账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户，并将涉案账户的个人和单位信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

（湖北日报通讯员侯军、窦哲、杨坤龙）