按照云南省、昆明市公安机关

打击治理“两卡”违法犯罪

集中会战部署

近日

昆明市反诈中心

成功打掉一涉“两卡”违法犯罪团伙

抓获犯罪嫌疑人7人

为推进“两卡”打击治理工作再添佳绩

4月23日

昆明市反诈中心

接到线索指令

经研判分析

联合五华分局反诈中心

王家桥派出所迅速出击

于次日在某小区内

将卡主涂某某抓获

经查

涂某某利用自己的银行卡

进行非法转账洗钱活动

并从中非法获利

经工作

警方锁定另一名卡主陈某

和取款人杨某某、张某某

并在某酒店将三人抓获

现场缴获杨某某取出

准备转移的赃款38500元

及非法所得2100元

此时

前来转移赃款的“上线”毛某落网

在民警的延伸打击下

同为取款人的秦某某、石某某相继落网

经查

取款人杨某某等4人为获取高额报酬

帮助境外诈骗分子在昆明取钱后

交给毛某存入指定账户

以获取非法收益

目前

公安机关已对7名犯罪嫌疑人

依法采取刑事强制措施

案件正在进一步办理中

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

普法课堂

什么是两卡？

“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，手机卡包括日常使用的移动、电信、联通三大运营商的电话卡,虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付平台。

非法买卖“两卡”的后果

一、信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

二、限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

三、法律处罚

非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

四、严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

警方提示

买卖、租借“两卡”均属于违法行为

切勿将自己办理的

手机卡、个人银行卡

对公账户及结算卡

以及微信、支付宝等

第三方支付平台账户

买卖、租赁给犯罪分子

请广大群众提高法律意识

严守法律规定

拒做“两卡”犯罪分子的帮凶

来源：昆明反电信网络诈骗中心、昆明警方发布
责编：陈鹏
编审：沙兰梅
终审：周健军