网络金融安全事关国家安全，也关系着千家万户的“钱袋子”。
“近年来，我们坚持全链条精准打击、一体化全程监督、深层次诉源治理，高质效守护网络金融安全。”8月8日，在全省经济犯罪检察工作推进会上，盐城市经开区检察院党组书记、检察长钱亚祥作了办理网络金融案件的经验交流。
2019年以来，盐城开发区检察院共办理网络金融犯罪案件110件，涉案人员474人，涉案金额超858亿元。2个案例获评最高检典型案例、省检察院公告案例，打击网络金融犯罪的做法获评盐城市政法领域“十大创新项目”，相关工作多次被国家级媒体报道，20余家省内外兄弟单位前来学习交流。
“全链条”精准打击
“2006年，我18岁，辍学后在义乌打工，认识了我老公，他是非洲尼日利亚拉各斯人，后来无意中接触到了炒卖虚拟币的项目。”2017年申某离婚，带着年幼的女儿离开了生活8年的非洲。回国后，申某先后注册5个火币交易所账户，在使用境外银行账户收取尼日利亚法定货币奈拉，买入用于换汇的比特币、泰达币等虚拟币后，转至火币交易所账户，在国内将虚拟币卖出兑换成人民币。2020年6月，申某又联系黄某、刘某组织成立的小黄人团队，通过3个不同的微信群，开始成规模、有体系地经营非法换汇。截至案发，申某等6人利用虚拟货币非法买卖外汇，经营数额共计35亿余元。
网络金融犯罪专业性强、翻新快，跟虚拟数字货币有着千丝万缕的联系，案件定性是个难题。本案中，申某的行为系“虚拟商品”的进口贸易还是变相买卖外汇？国内币商是否构成非法经营共犯？围绕争议点，盐城经开区检察院建议侦查机关分别调取了申某与尼日利亚币商、国内币商的聊天记录，证实申某与尼日利亚币商存在商议汇率的事实，补强了犯罪证据链条。通过专案研究、听取专家意见等方式，依法认定申某的行为构成非法经营罪、国内币商系从犯。申某依法被判处七年有期徒刑。
查处一案，须治理一域。该院强化类案研究，将集体通案、专家咨询、请示汇报与案件审查无缝衔接，建立“指导侦查、同步审查、信息共享、线索移送”等6项制度，深化检警合作、检法沟通，实现网络金融犯罪的“全链条”精准打击。
“一体化”全程监督
“只要花200块钱买入，每天至少都有5‰的返利，还只涨不跌。”2018年11月初，受邀前来参加“亚泰坊互联网投资平台成立大会”的300余名投资人，经不住分析师的推介，当场签订了“合作协议”。没多久，投资人发现自己的“亚泰坊”币迅速累积，折算成现金至少翻了一倍。一传十，十传百，更多的人加入。
2018年6月2日，盐城市公安局在日常网络巡查中，发现了“亚泰坊”互联网投资平台资金的异常：该平台通过互联网发展会员，收缴会员费，并采用虚拟币变现来盈利。当日，公安机关即以组织、领导传销活动立案。经查：时某所谓的“投资”，实际上是以销售虚拟币为幌子，实施网络传销。截至案发，涉案金额高达6.3亿元。
在办案过程中，盐城经开区检察院审查发现时某有将“亚泰坊”传销组织会员带至“码联天下”平台投资的行为，其组织架构、盈利模式与“亚泰坊”平台如出一辙，遂及时引导公安机关补充侦查，查清了该平台有下线层级124层、会员账号26万余个，涉案金额合计1.8亿余元。最终依法增加其涉嫌利用“码联天下”实施传销的犯罪事实，追捕3人，后均被判处五年以上有期徒刑。
作为最高检“推进网络空间治理典型案例”，该案获省检察院主要领导批示：“盐城经开区院依法办理此案，有勇气有智慧，办出了良好社会效果，也办出了检察水平。”
案件的成功办理得益于该院对网络金融案件的类案监督机制。针对办案过程中可能出现的司法不规范等问题，该院梳理出182项监督要点，编印成册供办案人员参考，共纠正侦查、审判活动违法37件，监督立案、撤案21件，纠正漏捕、漏诉9人，抗诉并获法院改判5件。
“深层次”诉源治理
2018年9月，李某在公司严重亏损、无偿还能力的情况下，隐瞒真实经营状况，通过国企项目负责人王某，以新融资贸易合同的方式实施诈骗，共骗取国有企业融资款5.96亿元。
盐城经开区检察院在办案过程中，发现受骗国企负责人杨某有渎职和收受对方巨额回扣的情况，及时移交线索。与公安、法院紧密配合，在侦、诉、审阶段共冻结100多万元、房产23处，为企业挽回经济损失3亿余元，并制发检察建议，帮助企业堵漏建制、规范管理。相关做法得到盐城市委、市政府主要领导批示肯定。
该院在办案同时，一直关注诉源治理的“后半篇文章”。注重“一案多查”，向相关部门移送线索3条；与公安、法院建立追赃挽损联动机制，累计追赃挽损7亿余元。
建立“一案两追问”机制，要求检察官逐案汇报文字思路和监督线索，确保应监督尽监督。结合办案撰写专题分析报告14篇，编报的《传销组织活动新动态》信息获盐城市委主要领导关注并听取专题汇报，后在辖区金融城建立犯罪预防联系点，助力金融治理。组织开展主题法治宣传43次，公布金融犯罪典型案例42起，自编自演的《金融创新or网络传销》微视频被最高检公众号推广。
来源：江苏法治报
编辑：张渊琪
审核：吴平 赵爱国