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高回报？

赚取中间差价？
一生最好的投资项目？

……

看到这些字眼

谁不诱惑？

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现在

蜀黍请你擦亮眼睛

典型的庞氏骗局

了解一下

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2022年4月，曲靖市宣威市公安局陆续接到十多起报案，报警人称自己及朋友均投资了同一个黄金理财项目，最后才发现被骗了。受害人损失数十余万元不等。然而，警方调查发现，这并非一起简单的诈骗案件……

01 案例回顾

2021年10月，王女士接待了老朋友蔡某，刚坐下，蔡某就拿出几根金条放在王女士面前，说道：“出钱可以买黄金，而且比市面上的便宜，自己收藏也行，还可以到市面上赚差价！”

在朋友蔡某的大力介绍下，心动的王女士毫不犹豫地参与了“万甲黄金珠宝有限公司”的投资项目。王女士本人先后累计投资四十余万元，其姐姐更是投资高达五十余万元。

无独有偶，刘先生同样是听了蔡某的介绍，参与该公司项目。期间，刘某还向他人借了50万元并委托蔡某全权操作投资项目。然而，2021年11月，正当王女士、刘先生等人憧憬收获“万甲黄金”时，这个建立在谎言欺骗之上的“黄金大厦”轰然倒塌，APP无法提现、负责人联系不上、血汗钱不见踪影……最后，束手无策的“投资者”们只好到当地公安机关报案。

02 犯罪团伙浮出水面

 共有14人前来报案，累计投资100多万。据警方调查，2021年3月5日“万甲黄金珠宝有限公司”注册成立，由岳某、王某、罗某等主要控制人掌管，并聘请第三方公司制作APP，号称可以随时理财提现，吸引招揽客户，让受害人尝到甜头后一步步加大投资。

2022年7月，宣威警方经大量工作，基本摸清这个团伙的组织架构，警方决定展开收网行动。9月，专案组抓获了云南片区总代理蔡某、浦某，随后又陆续在外省抓获岳某、王某、罗某等16人，随着犯罪团伙骨干人员相继落网，万甲黄金珠宝有限公司的真实面目逐渐清晰……

03 什么是“庞氏骗局”？

 “庞氏骗局”最明显的特征，就是利用新投资者向老投资者支付利息和短期回报，以制造该项目可以赚钱的假象，进而骗取更多的投资，本质上讲就是 “拆东墙补西墙”。

这是一个典型的庞氏骗局，它没有其他的收入来源，需要靠底层人员的缴纳费用来供应上线人员，到最后的底层人员不够多、缴纳的费用不够多的时候，它就自动崩盘了。

04 最终自食恶果

犯罪嫌疑人岳某、王某、罗某等18人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》，涉嫌组织、领导传销活动罪。经进一步调查，王女士、刘先生等人并不是遭遇了诈骗，而是属于参与传销活动！

05 如何甄别网络传销？

网络传销比传统传销更具欺骗性和隐蔽性。

第一，了解网络传销惯用词：静态收益、动态收益、原始股、虚拟货币、推荐奖等，广大投资者要注意甄别；

第二，考证其回报可能：如果一项投资根本不符合商业运作规律，不可能实现正常收益，那极可能就是骗局；

第三，警惕“拉人头”的会员制：需缴纳很多入门费或购买其定量产品，才能成为正式会员！从而推荐下线会员、拉人入伙，投资者需高度警惕这种模式。