树立正确理财观念 警惕非法集资陷阱
警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱

通过互联网融资平台发布金融产品，许以高息回报，8年间非法吸收资金325.6亿元……前不久，东莞市中级人民法院对派生科技集团有限公司（简称派生集团）及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。洛阳市处非办工作人员提醒，警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱。

法院审理查明：2012年6月至2019年3月，派生集团未经许可，违规运营“团贷网”平台，以发布融资项目、“安盈宝”理财项目、私募基金类理财产品等形式，承诺保本付息、高额回报，向公众非法吸收巨额资金，未偿还金额348.2亿元。其间，派生集团发布虚假融资项目，非法吸收资金325.6亿元，主要用于违法操纵股票交易、个人消费及挥霍，造成巨大损失。

法院一审判决派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

“这是一起长达8年的庞氏骗局，涉及面广，危害大。”市处非办工作人员说，近年，一些机构和平台打着网络借贷信息中介等金融创新旗号，或假借扶持中小微企业、养老服务、互联网新零售、政府和社会资本合作（PPP）之名，通过虚构项目标的、承诺高收益、设立资金池借新还旧等手段，进行自融或变相自融，形成骗局。互联网金融是新生事物和新兴业态，其本质仍属于金融，要遵循金融投资规律。公众在通过网络借贷信息中介机构等参与金融业务时，应当树立正确的投资风险意识，了解融资项目信贷风险。

市处非办工作人员提醒，公众在投资时，一定要核实金融机构的资质，客观评价自身风险认知能力和风险承受能力，选择符合自身风险偏好的金融产品。切勿盲目追求高收益却忽视了高风险、跟风投资自己风险承受能力之外的金融产品，更不要一味追求担保或所谓“保本保息”销售承诺而不注重风险辨别，以免给不法分子留下可乘之机。

洛报融媒记者 孟山

来源：洛阳晚报2023年3月29日 第A10版