农发行四川眉山市分行全面落实监管新规，严格执行上级行反洗钱工作要求，以“四个狠抓”的干劲、巧劲和狠劲，精细管理、精准履职，持续提升反洗钱履职能力和管理水平。全辖各级行均未发生洗钱风险事件，未发生重大洗钱违规事件，未受到监管部门通报或处罚，反洗钱工作质效稳步提升。

一、狠抓组织保障，压紧工作责任。一是制定反洗钱领导小组工作规则，建立行长亲自抓、分管行长负责抓、职能部门具体抓、其他部门协同抓、纪检部门监督抓的协同机制，推动形成“齐抓共管”的良好局面。二是市县行领导定期带队拜访人民银行、金融监管局，汇报反洗钱工作并听取监管意见，畅通交流渠道。三是充分发挥“三合一”专员“二道防线”的作用，将反洗钱监督纳入其履职考核，明确事前、事中、事后的洗钱风险管理要求，按季报送履职情况，督促反洗钱责任有效落实。

二、狠抓学习培训，夯实工作基础。一是组织全行员工积极参加上级行举办的“农发大讲堂”、“职工夜校”等各类培训，内控合规部门定期在全市开展反洗钱专题培训，解读监管部门和上级行政策制度及系统操作要点等业务技能，为反洗钱工作提质增效提供内生动力。二是邀请监管部门专家结合农发行业务特点，对反洗钱工作进行有针对性地授课，提升全行提升反洗钱工作水平。三是通过设置宣传专栏，入社区、进学校，LED滚动播放，拉横幅，贴海报，制作宣传视频、发送微信等多样化的形式，积极开展反洗钱宣传活动，通过宣传进一步提升员工反洗钱意识。

三、狠抓重点环节，提升工作质量。一是严格规范日常业务操作，对尽职调查、可疑排查、风险评级等工作进行按日提醒督办，及时答疑、纠偏，确保各项业务不超时。二是将反洗钱工作全面融入客户准入、贷款调查、资金支付、贷后管理等业务过程中。在账户开立前，针对不同特征的客户，完成差异化尽职调查，提升客户体验；客户存续过程中对大额、可疑交易做好系统抽取、人工复核的双重排查；重点关注客户资金交易是否正常、客户是否纳入监控名单、客户对我行回访或实地调查是否配合等，及时封堵防控漏洞，把好“风险关”。三是扎实开展关联交易管理，定期组织人员开展关联方信息更新、维护，并在开展授信、资金转移、提供服务及存款等方面工作时，认真履行了事前关联交易识别查询职责，收集保存交易对手及股东身份信息。

四、狠抓检查考核，推动工作长效。一是建立可疑案例抽查机制，每月至少随机抽取三个客户近一个月交易流水开展回溯性分析，督促各行提高异常交易分析甄别质量。二是组织“三合一”专员每周对全行反洗钱工作进行非现场交叉检查，实现客户全覆盖，并对发现问题督促限期整改，确保经得起监管部门和上级行检验。三是每年组织对辖内机构开展反洗钱现场审计，重点检查反洗钱日常工作组织、资料收集、非现场检查发现问题整改等情况。四是严格考核评价，把反洗钱工作纳入各支行、各部门年度绩效考核，不断压实工作责任。

投稿人：  李林