夏季治安打击整治行动以来，莆田公安坚持打早打小、源头治理、靶向发力，严打开贩卡犯罪团伙，共打掉开办、收贩卡团伙 12个，抓获涉卡违法犯罪嫌疑人125人，其中，部分人员年龄在20岁左右，成为诈骗团伙的“帮凶”，犯罪形势正逐渐向青少年蔓延。

案例一

近期，涵江分局深入部署“断卡”行动，严厉打击涉“两卡”（手机卡、银行卡）违法犯罪活动，共端毁3个窝点，抓获犯罪嫌疑人19名。经查，上述团伙在明知为境外电信网络诈骗转移犯罪资金的情况下，向境外诈骗分子学习作案方法，使用名下银行卡并收购多张他人银行卡，通过app对接境外诈骗跑分犯罪分子，实施诈骗洗钱违法活动，从中获利。

案例二

近期，城厢分局根据“断卡”线索开展联合收网行动，共端毁3个窝点，共抓获犯罪嫌疑人24名。经查，嫌疑人为获取利益，在明知他人利用银行卡进行违法犯罪活动的情况下，仍提供银行卡及相关密码给“上线”转账刷流水。根据“上线”安排，配合输入相关密码、刷脸认证，多次通过银行柜台取款、ATM机取款的方式，将其提供用于转账刷流水的银行卡内余额取出，后将上述款项交给“上线”非法获利。

普法小课堂

1  什么是“断卡”行动？

“断卡”行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈手机卡、银行卡以及关联互联网账号的行动。

“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的手机卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络赌博等违法犯罪活动，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，企图逃避追查和打击。

2  “断卡”行动断的哪些卡？

手机卡

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括广电虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡

既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

3  “断卡”有哪些举措？

01  打击对象

1、开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”；

2、带队团伙：诱骗或者组织他人开办手机卡、银行卡的团伙；

3、收卡团伙：接收带队团伙手机卡、银行卡的团伙；

4、贩卡团伙：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员。

02  整治重点

1、重点地区：涉案“两卡”的开办地、户籍地；涉案“两卡”的中转地；

2、重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等。

03  惩戒

根据《反电信网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

警方提醒

1、请保护好自己的身份证、手机卡、银行卡（账户），严格落实实名制登记、使用。

2、不要将自己的身份证、手机卡、银行卡（账户）、支付账户、即时通讯账户等转借、转租、出售给他人，贪图这些小利可能影响个人征信，严重的将追究法律责任。

来源：莆田市城厢区融媒体中心

编辑：林友铭