近年来,随着网络贷款的兴起,一些不法分子将目光盯上了急需资金周转的人群,他们会以冒充贷款平台的方式实施诈骗手段。近日,延吉市公安局侦破了一起虚假贷款平台诈骗案,涉案金额达3000余万元,其中非法获利超过1000余万元,涉及全国多起案件,受害人超过4万人。目前,42名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
3月16日,延吉市公安局接到群众报案,称其在某贷款APP上被骗了299元。经了解,张某在某短视频平台看到贷款APP广告,于是下载、注册。该平台承诺:只要缴纳299元会员费,即可申请5万至20万的贷款,张某缴纳会员费后,便按照步骤提交了贷款申请。可左等右等后,贷款始终没下来,于是张某联系了客服,客服却以各种理由拖延。半个月后,张某意识到自己上当受骗,到公安机关报了案。
接到报案后,延吉市公安局立即抽调精干警力成立专案组,全力开展案件侦办工作。经初步调查发现,延边州有超过200余名群众受骗,受骗金额超过6万余元,涉及此类虚假贷款APP共有两款。
专案组循线追踪,很快掌握了该诈骗团伙的组织架构及人员结构,迅速锁定了犯罪嫌疑人黄某、朱某某、熊某某、付某某、何某、王某某和徐某某等人。
为大范围推广这两款诈骗APP,这个以黄某为首的诈骗团伙通过合作科技公司,在手机应用商城及各大短视频平台中向全国特定的被害人(有贷款需求的人员)进行推广。
实际上被害人下载软件后,会被引导缴纳会员费或者在申请办理贷款的过程中被扣除会员费,而该款APP无贷款资质和发放钱款的功能,其目的是为了骗取会员费。犯罪分子抓住应用市场上贷款APP种类和数量多的“捞网心理”,有急需周转资金的人发现几天下不来贷款,就会转而选择其他的贷款APP,不会特别在乎这二三百元的会员费。
不过,也有非常执着的受害人,他们会不断联系客服询问、催促下款。而这时候,客服会采用“拖延战术”和引导继续交钱的方式让受害人“知难而退”。
调查清楚该诈骗团伙的人员组织结构、分工和落脚点后,3月15日,延吉市公安局60余名民警分赴4省4市执行抓捕行动。3月23日9时许,随着一声“行动”的号令,迅速收网!36名犯罪嫌疑人全部落网,现场扣押作案工具银行卡100余张、手机70余部、电脑30余台。
4月份,专案组继续扩大线索,又抓获6名犯罪嫌疑人。
目前,案件仍在进一步工作中。
来源|平安延边