已过花甲之年的庞某参加酒类促销活动时，听人介绍称出借银行卡可以轻松赚“外快”，沦为了不法分子的帮凶——4月6日记者从公安机关了解到，市北公安分局一举打掉一个成员众多、组织严密的“跑分”团伙，抓获9名犯罪嫌疑人，其中8人是60岁以上的老年人。这也是青岛破获的首起以老年人为主的“跑分”团伙案件。

出借银行卡每天流水10多万元

3月16日，市北公安分局反诈中心民警获取线索，庞某的名下有多张银行卡，每天有大量来历不明的资金转进转出。刑侦二大队会同合成作战中心、兴隆路派出所成立专案组，针对庞某开展工作。

警方查明，庞某今年68岁，名下的银行卡以前未出现过大额流水，3月之后，账户每天的流水达到10多万元，往来账户涉及省内省外诈骗受害人。民警初步判断，庞某的银行卡被用于“跑分”。

老年人名下的银行卡涉嫌“跑分”，这种案件非常罕见。为了稳妥起见，民警以社区走访的名义上门调查。3月17日，民警在崂山区沙子口街道一间出租房内找到了庞某，通过调查，民警发现庞某明知他人实施诈骗，依然将自己名下银行卡出借用于非法活动，而自己从中牟利。民警当场将庞某控制，并缴获用于作案的银行卡和手机。

多名犯罪团伙成员年过花甲

庞某交代，他之前在参加酒类促销活动时认识了侯某，聊天得知帮人走账就可以赚钱，每笔转账能赚取手续费70到80元，而且当日结账。3月以来，侯某多次联系庞某为一名自称“冯总”的人转账，金额超过百万元。

民警核查了侯某和“冯总”两人的身份信息，发现“冯总”的社会关系复杂，且与多起诈骗案件有关。民警最终确定“冯总”真实身份：今年2月底，犯罪嫌疑人冯某发展了“下线”侯某、李某和梁某，三人又分别发展了自己的下线，年龄大多在60岁以上。

团伙涉案300多万元，9人已落网

3月23日下午，专案组民警兵分四路先后抓获了犯罪嫌疑人侯某、梁某、辛某和唐某。经审讯，四人对自己参与帮助诈骗分子转移资金的事实供认不讳。

3月24日下午，专案组民警又抓获了犯罪嫌疑人李某、李某某和车某。通过对三人的突击审查，民警锁定了团伙组织者冯某的行踪。

3月25日夜，民警经过蹲守，在沾化路附近将冯某抓获。经审查，冯某对组织多人为电信诈骗网络犯罪活动进行资金转账、提现的行为供认不讳。经查，涉及账户流水资金300多万元（其中75万元已被提现），9名犯罪嫌疑人非法获利3万多元。

目前，9人因涉嫌帮助信息网络活动罪，已被市北警方依法刑事拘留，20多张涉案银行卡和10多部手机，均已被收缴或扣押。目前，案件正在进一步侦办中。  

观海新闻/青岛晚报 首席记者 刘卓毅