近日，西湖农业银行发挥银行网点第一道反诈防线作用，发现可疑线索立即按照协调机制报告公安机关，协助西湖公安成功打掉收贩卡犯罪团伙，抓获掩饰、隐瞒犯罪所得嫌疑人6名。警银协作有效打击了电信网络违法犯罪，保障和维护了人民群众的财产安全。

八月中旬，一名年轻女子来到西湖农业银行办理业务，柜面人员发现该女子吴某青名下银行卡无法提现，于是向吴某青了解其账户不能正常使用的情况。沟通中，吴某青回答地吞吞吐吐，引起了他们的怀疑。柜面人员进一步查询发现吴某青银行卡疑似被公安机关冻结，面对可疑人员，工作人员快速反应，立即联系西湖警方。

接警后，分局民警迅速出警，将吴某青带至刑侦大队进行询问调查。据吴某青交代，她曾把银行卡出借给朋友张某忠使用，张某忠承诺每1万元转账就给吴某青1千元的“好处费”，办案人员根据吴某青提供的线索，以及对资金流向分析研判，发现张某忠存在帮助境外电信诈骗组织转移犯罪所得资金的行为。掌握情况后，办案人员火速出击，于当日下午6时许将犯罪嫌疑人张某忠抓获。

经审讯，张某忠通过朋友认识一位叫“老哥”的人，“老哥”通过QQ联系张某忠，用高额回报诱导张某忠让其收集银行卡帮上家过账参与“跑分”。所谓“跑分”，就是提供自己的银行卡接收涉诈资金后进行取现，犯罪上线会根据跑分金额支付10%-18%的好处费。手头拮据的张某忠对“跑分”的高额回报十分心动，于是按对方要求下载好境外聊天软件，以便于和上线联络，此后张某忠正式踏入帮人“走账”的犯罪道路。经查实，张某忠为获取非法利益，在明知不得将个人银行账户出借、出租、售卖的情况下，收集、贩卖多人的银行账户帮助转移涉诈资金。

刑侦大队循线追踪，查明2022年底至案发，张某忠共收集吴某青、伍某永、吴某鑫、刘某辰、康某新5人的银行卡用于跑分洗钱，跑分流水共计12万余元，其中查明为涉诈资金10万余元，从中非法获利1万余元。

近日，犯罪嫌疑人张某忠因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施。供卡人吴某青、伍某永、吴某鑫、刘某辰、康某新因违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，被依法行政拘留。目前，案件还在进一步审查深挖之中。