“我之前被他敲诈，到处借钱，背了一身债，走投无路才答应帮着他洗钱……”在讯问室内，小杰（化名）面对检察官留下了悔恨的泪水。2023年8月11日，溧阳市检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对小杰提起公诉。

“美女”邀请裸聊，艳遇成噩梦

2023年2月的一天，刚离婚不久的小杰，内心空虚，便打开QQ查看附近的人，想与陌生人聊天消遣打发时间。

点开后，一个性感美女的头像引起了小杰的注意。他抱着试一试的心态，添加了对方的QQ，没想到对方不仅通过了好友验证，还开始主动搭讪聊天。很快，两人就熟络起来，言语间还传递些暧昧的气息。随着聊天的深入，“美女”网友的热情一时间让小杰受宠若惊，更没想到的是，对方竟然发出裸聊邀请，还说以后可以线下见面，兴致勃勃的小杰想都没想就答应了。

然而“坦诚相见”不到五分钟，对方突然挂断视频。就在小杰不知所措之时，对方给小杰发来裸聊视频及其联系人列表，威胁小杰转账汇款，否则就将裸聊视频及聊天内容发送给其家人朋友。这时，小杰才幡然醒悟，意识到自己遇上裸聊诈骗了。小杰担心裸聊内容被发送给亲朋好友自己将颜面尽失，于是就一步步按照对方要求，东拼西凑了4万余元转给对方，想要“息事宁人”。

生活捉襟见肘，案犯“画大饼”诱惑

好不容易从“裸聊”陷阱脱身，心有余悸的小杰彻夜难眠。过了两三天，小杰竟又收到了对方发来的信息：“兄弟，你经济困难我也知道，现在我可以带你一起赚钱，简单来说就是用你的银行卡帮我走账，每次都会给你分成，而且肯定是不会违法的。”

小杰被敲诈勒索还没缓过神来，看到消息后，非常气愤地拒绝了。然而，对方抓住小杰欠网贷的软肋，说可以先帮助他还上这笔钱，还钱的方式就是对方把钱转到小杰卡上，再转出去，这个过程会留一点钱在卡上来还贷。小杰没有工作，生活也没有来源，因为被骗更是负债累累，想着自己上有老下有小，虽然知道可能会触犯法律，但一咬牙最终决定铤而走险。他答应了对方的要求，同意帮忙走账，跟着对方一起“赚钱”，但小杰未曾想到，这一冲动的决定让他步步走向犯罪的深渊。

“躺赚”梦破碎，转赃行为败露

在此后的两个月里，小杰根据指示多次帮助上游犯罪分子实施“洗钱”犯罪。为了掩人耳目，小杰都是用的对方指定的聊天软件和上游犯罪分子沟通。上游同样用“裸聊”引诱被害人落入陷阱，再进行敲诈勒索，得手后将资金转入小杰的银行账号上。小杰根据对方的要求，通过自己的银行账户转账，或者提现到微信、支付宝再扫码转账。有时候对方还会让他购买京东E卡、充值话费、取现再存款的方式将这些资金转出，同时分几次留一部分钱在小杰的银行账户作为“报酬”。

2023年2月28日，溧阳警方在接到报警线索后，遂对被害人的资金流水以及提供的嫌疑人帐号进行综合研判，锁定了犯罪嫌疑人小杰。经审查，小杰帮助上游犯罪分子非法转移电信网络犯罪资金合计人民币224500元，从中非法获利23700元。因为频繁“洗钱”，最终他的四张银行卡均被封控。

2023年4月11日，溧阳警方在四川省内江市将小杰抓捕归案。2023年7月17日，溧阳市公安局以小杰涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案移送溧阳市检察院审查起诉。

“从他让我帮忙转账，我收到第一笔回扣的时候我就知道这些钱都是违法的，因为对方之前是敲诈我的人，他的钱都是骗来的，而且转入的资金都是半夜到账，金额都比较大。”小杰向检察官坦白，不仅自己的银行卡都被封了，也面临着牢狱之灾，后悔自己没有好好找个工作，却想着投机取巧，竟把自己推向了犯罪这条不归路。

通讯员：邱文鑫

编辑：张渊琪

审核：吴平 赵爱国