半岛客户端记者 刘鑫 孙桂东

今年三月，骗子窃取西海岸新区一公司老总的QQ账号，然后冒充公司老总进行诈骗8万元，接到报警后，警方立即成立由市区两级公安机关的专案组合力侦破此案，由于嫌疑人远在广西，专案组民警日夜兼程、千里跋涉三下广西追捕嫌疑人，通过走访调查综合研判等一系列有力措施，历时80天，行程1万余公里，近日，成功打掉这个跨省的电信诈骗团伙，抓获涉案犯罪嫌疑人5名，电信诈骗为何屡屡得逞?揭秘背后隐藏惊人的黑色产业链，对此，民警提醒，防电信诈骗要做到“三不一及时”。

■案发：骗子冒充公司老总诈骗8万元

2018年3月份左右，青岛西海岸新区的李女士报警说，自己遭受了诈骗，有人冒充领导，说是有一笔货款需要发给客户，但是钱款转账以后，对方早已逃之夭夭.

原来，李女士是公司财务人员。前一天上午，她突然接到了老总的信息称，因为手机问题，他刚换了一个新的号码，顺便加一下好友。

之后，公司老总告诉她有一笔国际业务，要跟对方的“陈总”联系。随后，公司老总把李女士拉进了一个QQ群，里边有公司老总以及对方的陈总。在QQ群里，公司老总说他们有一笔货物，

已经发给了陈总，总共价值6万元。之后，陈总在群里要了李女士的电话，并告诉她已经把6万元的货款。转到了李女士公司的银行账户上。同时，对方还发过来了一张转账的汇款信息。李女士一查，公司的银行账户里并没有收到汇款。对方回答说，因为是跨行转账，会有一定的时间差，这笔钱很快就能到账。

但是，过了几个小时后，对方却称急需要一笔钱来应急。公司老总说，不能耽误客户的业务，赶紧将钱先转给客户。于是，李女士先将2万元转给了陈总给的公司账户里，之后又分两笔共计汇款6万元。前后将8万元转给对方后，李女士找公司老总汇报这个情况，但是公司老总却表示并不知情，李女士这才发现上当，于是 立即到派出所报警。

■调查：成立专案组市区两级公安机关合力侦破

接到报警后，开发区公安分局长江路派出所立即上报，并查找资金的流向。但是，根据李女士提供的银行账户信息，民警发现这笔钱不到两个小时的时间，已经被转移到其他的账户被取走。很明显，李女士遇到了职业的诈骗团伙。这些人分工明确，从剧本的策划到购买信息以及转移资金等，都有明确的分工，作案手法非常专业。于是，市局刑警支队、青岛开发区公安分局立即成立专案组，对案件展开调查。

专案组民警首先将突破口放在从ATM机上取钱的人身上。民警通过调查发现，有一男子拿着银行卡将钱取走，取款的地点位于广西南宁市宾阳县。随后，民警立即跟当地警方取得联系，调取该ATM周边的监控录像。通过监控路线的分析，逐渐发现了该犯罪嫌疑人的行动轨迹。同时，在当地警方的配合下，专案组民警也确认了该犯罪嫌疑人的身份。该男子住是宾阳县辖区一个农村，没有正当的职业。但是，他只负责取款，要想将整个的作案团伙抓获归案，还需要进行摸排走访，找出上游的作案人员，将整个链条上的作案人员全部抓获归案。

■蹲守：连续5天蹲守步行侦查

掌握了该犯罪嫌疑人的信息后，专案组民警立即赶到广西宾阳进行调查。通过走访排查，专案组民警确定了犯罪嫌疑人所在村庄。于是民警便到村里进行蹲守。但是，因为跟当地村民的语言不通，进村摸排的时候，很容易暴露自己的行踪。为了不打草惊蛇，民警只好在村民的必经之路上蹲守，查看过往的人员。同时，当地警方还有不定期的到村里进行巡查，专案组民警也会利用这个时机，对犯罪嫌疑人进行调查。

“我们很快就掌握了取款人员的个人信息，随时都能进行抓捕”，专案组民警说，这些犯罪分子都很警觉，如果贸然行动，上游的犯罪分子可能会闻风而逃。于是，专案组民警只好继续蹲守，曾经有一次专案组民警连续蹲守5天。由于正值雨季，气候炎热潮湿，开车不方便，每次侦查民警就步行到所在地点。

在工作中，民警首先抓获了团伙中的其中一名嫌疑人，同时，民警还通过调查逐渐掌握了另外几名犯罪人员的信息。但是，这几个人的行踪轨迹不定，专案组前去的民警数量有限，需要等待一个时机，在他们聚集的时候将其一网打尽。6月初，四名诈骗分子一起开车从宾阳县开车去了广州。通过追踪，民警发现四人是去广州见一个朋友。于是，专案组民警决定便在四人从广州回宾阳的高速路口处设卡，趁机将四人一起抓获归案。

■收网：高速口闪电出击抓捕4人

4名犯罪嫌疑人在一起，这可是千载难逢的机会。但是，从广州回宾阳的高速路，有两个较近的路口。而专案组跟当地民警加在一起，警力有限，如果兵分两路，则抓捕力量显得不足。

此时，专案组民警发现，根据之前摸访排查的经验，犯罪嫌疑人喜欢在离县城较近的一个出口下高速，可以更直接的回村里。于是，专案组民警跟当地警方一起，在这个高速路口设卡。两辆车分别停在收费口的两侧。

下午5时许，民警发现嫌疑人的车辆驶进了收费口，要准备下高速。一辆车立即从后边将车堵住，封堵了车辆后退的路线。随后，民警立即冲下车，打开了犯罪嫌疑人车辆的车门。拉开车门后，民警在表明身份的同时，将车辆熄火并拔出车钥匙。这时，另外一组民警也冲到了现场。四人见前后皆没有去路，只好乖乖投降。随后，民警将四人押解回青岛，至此，这个诈骗团伙被青岛警方摧毁打掉。

■幕后：一年有150多天出差

“侦破这起案件非常不容易，为了这个案件办案民警三下广西，与嫌疑人斗智斗勇。”开发区公安分局相关负责人告诉记者，这次能够成功破获了这起电信诈骗案，离不开众多办案民警的辛苦付出，其中张磊东就是办案民警的代表，记者了解到，今年36岁的张磊东是开发区公安分局刑警大队六中队的指导员，也是战斗在一线的反诈民警，在干反诈民警之前，张磊东在派出所工作，是一名“门外汉”,为提高业务能力，他四处取经学习，靠着自己的勤奋自学他迅速成长为中队的业务骨干,“骗子不用见到被害者，就可以将对方的钱财掏空，很多骗子几乎都是异地诈骗，这给破案带来很大的难度，要想破案需要一种锲而不舍的精神，当时我们专案组有一个信念，无论在哪里，我们都要抓到你。”张磊东告诉记者，诈骗案件具有非接触型和犯罪嫌疑人

在外地的特点，接到案情后，他们先进行调查分析，确定网络电信诈骗的诈骗地和取钱地等，然后前往各地进行侦查，往往侦查的时间非常长，一年中有150多天的时间出差在外。“我们有个外号叫‘出差队’，可能是局里出差最多的民警了。”张磊东说，从事反诈骗工作以来，他大部分时间是出差，先后去过广东、广西、福建等地。“张磊东十分敬业，他爱人也是一名民警，两人工作都很忙，老人身体也不是太好，孩子平时都是老人在照看。”开发区公安分局宣传科李鹏科长告诉记者。提前家庭，张磊东也满是愧疚，他告诉记者，妻子和父母都理解和支持他的工作，承担起家里大部分事情。

■说法：反诈全覆盖，共筑“防火墙”

对于电信诈骗，不仅要打，而且要防，记者了解到，青岛市反诈中心在开展涉案资金止付、冻结的同时，还积极宣传打击治理电信诈骗的方针政策，筑起电信诈骗中的一道“防火墙”，让骗子无法得逞，反诈中心组织民警进社区、进企业开展防诈骗宣传，开展的反诈骗讲座，“近年来,随着微信、支付宝等新型支付方式的兴起,给生活带来的极大便利的同时,各种骗子们也瞅准在校同学们社会阅历不足,防范意识淡薄,又喜好使用网络社交工具,网络购物等特点, 通过巧妙设置刷单、返利、兼职、购物等陷阱,诱使大学生进入他们设置的‘套路’。”

办案民警说，根据青岛市反诈中心统计,仅去年一年,接大学生报警信息1000余起,损失金额160余万元,被骗大学生涉及所有在青高校,发案数量和损失金额触目惊心，通过梳理被骗的原因,发现绝大数同学是因为参与淘宝刷单返利、QQ兼职、购物退款以及购买游戏装备被骗。同时,通过分析电信网络诈骗的发案时间段,也可以看出,每当新学期开学时,往往是电信网络诈骗的高发时期,骗子们瞅准同学们开学之际想找到一份兼职工作的心理,许下给予丰厚报酬的承诺,诱使大学生们心甘情愿地被“套路”。

此外，青岛反诈中心还不定期向广大市民及时发布预警指令和新闻信息，7月2日青岛反诈中心通过青岛公安的官方微信发布了安防微课堂的微信，提醒广大市民防止上当受骗，“打击电信诈骗这个产业链，需要筑起反诈骗联盟，社会各方力量共同参与。”采访中反诈民警表示，反诈光靠警方打击是不够的，还需要全社会的力量参与。

■揭秘：电信诈骗背后隐藏惊人的“黑产”

电信诈骗为何屡屡得逞?症结何在？在侦查中，警方还发现，电信诈骗背后形成了一条完整网络黑色产业链（简称“黑产”），民警介绍，互联网改变人类生活，这背后隐藏的风险也在上升，盗取别人头像伪造假身份，加陌生人或熟人聊天，骗取信任后进行诈骗，还有的二维码伪装为木马病毒盗取个人的应用账号、密码等个人，其实平时市民在登录APP填写个人信息或者填写其他信息的时候，这些信息和数据可能被转卖给他人，这甚至发微博微信等环节都可能泄露个人的信息，成为“黑色利益链”牟利的工具。

“你叫什么，手机号码多少，平时干什么，社会关系网如何等等他们通过分析都可以得到。”采访中反诈民警告诉记者，骗子也在与时俱进，他们也可以通过“大数据”分析得到他们想要的信息和诈骗对象的身份的详细情况，2016年震惊全国的“徐玉玉被诈骗案”，正是骗子掌握了徐玉玉的个人录取等新，从而精准实施诈骗，这提醒我们平时生活中要注意防范，千万别让个人信息泄露。

此外，诈骗的精准化源于信息的泄露，如今，电信诈骗已形成从个人信息攫取、售卖到实施诈骗的黑色产业链，整个黑色产业链相互依存，各个环节的人相互之间并不认识，因为有巨大的利益，不法分子铤而走险出卖个人信息，等钱到手后他们会立刻切断所有联系，这给警方的打击带来很大的难度和设置了障碍，据民警介绍，诈骗份子他们通过网络勾结、贩卖、交换个人信息，甚至打包购买银行卡、身份证复印件、手机号、U盾“四件套”来进行诈骗。

■提醒：防电信诈骗，做到“三不一及时”

从“猜猜我是谁”到“孩子出事”，从“我是公检法”到“冒充熟人”，包括现在高发的网络兼职刷单，近年来，电信网络诈骗花样不断翻新，令人防不胜防。

“骗子都有一套诈骗的剧本，会抓住受害者的心理进行精准的诈骗。”开发区公安分局民警张磊东告诉记者，拿QQ诈骗来说，骗子实际上广撒加好友进行诈骗，虽然是个老骗局，但仍有市民落入圈套，有反诈骗意识的市民会及时核实信息，从而避免上当受骗，市民要有一定的防范电信网络诈骗知识。

对此，反诈民警张磊东提醒广大市民，防范电信诈骗，关键是要做到“三不一及时”，增强自己的防骗意识和能力，第一不轻信，绝对不轻信来历不明的电话或者手机短信，不管犯罪分子使用任何花言巧语或恐吓，都不要轻易相信，要第一时间及时挂掉电话，第二绝对不透漏自己的信息，千万要学会保护个人资料信息,不轻信、不透露个人信息,不随意注册、填写自己的身份证、手机号码、银行卡号等私人信息,更不把自己的短信验证码随意告诉陌生人，第三不转账，要学习了解银行卡常识，保证资金安全，绝不向陌生人汇款、转账，尤其是涉及到网银业务的，要格外谨慎，特别是一些公司财务人员和常有资金往来的人员，在汇款转账时需要核实清楚再转账。

“反电信诈骗拼的就是速度，一旦发现被骗要及时报警，大家越早报警,挽回损失可能性越大。”民警提醒，嫌疑人发现资金转入卡里后，往往分解至多个账户后提现，基本2小时内便能完成，一般来说,遭遇电信网络诈骗后,受害人报警越迅速,资金被冻结追回的可能性越大。

■相关链接：成立青岛反诈中心战果显著

据了解，2016年9月,为了打击电信网络诈骗犯罪,青岛市公安局联合多个部门成立青岛市反电信网络诈骗中心,出重拳打击,记者了解到,该中心成立18个月以来,先后处置万余起警情,通过直接劝阻、止付拦截等方法为市民避免损失近亿元,封停诈骗电话数千个,电诈警情明显下降,此外,反诈骗中心实行24小时勤务模式,通过打防结合,实行“走出去”和“请进来”的宣传方式,增强群众防骗意识。

编辑:孙桂东