集资诈骗948万元!银行行长夫人的“馅饼”居然是个陷阱!

她曾经风光无比,

过着体面的生活,

是平潭某银行

乡镇支行行长的妻子,

却因为非法集资诈骗,

从“人生赢家”沦落到债务累累,

弄得家庭破裂,

又为躲债缘故四处潜逃,

最终锒铛入狱,

她就是平潭女子吴某,

日前,她因集资诈骗、信用卡诈骗

被平潭人民检察院提起公诉,

被判处集资诈骗罪、信用卡诈骗罪,

实行数罪并罚,

合并执行有期徒刑十三年二个月,

并处罚金人民币二十三万元。

编造谎言

以行长夫人身份非法集资

(图自网络)

2012年,杨某担任平潭某银行某乡镇支行的行长,2013年,杨某与吴某领取结婚证,吴某成为杨某的法定妻子。

2013年至2015年,凭借银行行长夫人的身份,吴某向邻居、亲戚、同事等宣称自己在做POS机业务,可用于信用卡套现、帮他人做银行转贷款等,这项业务可以赚取手续费,利润较高,但急需大笔资金,如果借款给她,她可以给1.8%至4%不等的月利息。

有利可图吸引了被集资人,鉴于吴某的身份,大家纷纷将款项借给吴某,甚至向他人借款再出借给吴某以赚取借款利息。他们认为吴某是行长夫人,不会骗人,款项出借不会有问题,可他们却不知用POS机套现和“过桥贷款”本身是违法犯罪行为,出借款项存在极大风险。因此,吴某非法集资1300万元。

肆意挥霍

集资款项无法归还

(图自网络)

获得集资款后的吴某,将集资款用于购置房产和车辆、支付房贷和装修费用、偿还借款本息,没有用于生产经营活动。

本息的雪球越滚越大,吴某没有将集资款用于实际的生产经营,一直处于东拼西凑的状态。2015年1月,许多债主找上门或向法院提起诉讼,要求吴某偿还借款。杨某此时才知道妻子借款数额竟如此巨大,双方多次争吵后便解除了婚姻关系。将房产被抵债后,依旧有948.2万元的集资款无法偿还,吴某为躲避追债潜逃,债权人纷纷向公安机关报案。

恶意透支

非法集资同时触犯另一罪

(图自网络)

在非法集资同时,吴某又涉嫌信用卡诈骗罪。为了手上有更多资金使用,吴某还申领了一些信用卡,其中一家银行报案称吴某恶意透支。经审查,吴某办卡时所填的小学教师身份属虚构,明知自己没有还款能力仍使用信用卡大量透支,导致信用卡欠款3个月都无法归还,欠款本金51739.83元。

2017年1月,平潭公安局以吴某涉嫌非法吸收公众存款罪移送审查起诉,2017年4月移送吴某涉嫌信用卡诈骗罪证据材料。平潭县人民检察院经审查,认为吴某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资948.2万元,数额特别巨大,构成集资诈骗罪;以非法占有为目的,恶意透支信用卡51739.83元,数额较大,构成信用卡诈骗罪,应当数罪并罚。2017年7月平潭人民检察院以集资诈骗罪、信用卡诈骗罪对吴某提起公诉。

日前,平潭人民法院判决吴某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年十个月,并处罚金人民币二十万元;犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币三万元;总和刑期十四年七个月,决定执行有期徒刑十三年二个月,并处罚金人民币二十三万元。

检察官提醒

远离非法集资

(图自网络)

虽然判决责令被告人吴某退赔被集资人款项,但此时的吴某穷困潦倒,房产车辆都已被用于抵债,已没能力偿还债务。

检察官提醒广大市民,切莫贪图高利高息,也不要被集资人的身份所蒙蔽,本案中吴某借款的名义本身就是违法犯罪行为,被集资人可以在出借款项之前就察觉到,但可惜的是仍有不少群众落入陷阱。

非法集资风险自担,

被告人将为自己的行为

承担相应的刑事责任,

但对被集资人来说

挽回经济损失的可能性较小,

许多非法集资案件的集资款

在案发前就被被告人

挥霍殆尽或偿还他人,

到司法执行时可供分配的财产寥寥无几。

希望广大群众远离非法集资,

不要盲目投资或者借款。

来源:平潭时报

文字:融媒体记者 何燕 通讯员 杨倞希

图片:网络

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值班编辑:陈梦菲

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