当前，我国面临着复杂的反洗钱和反恐怖融资形势，相关风险已向非银行机构“外溢”。今年以来，反洗钱监管持续升级，10月10日《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》出台，要求互联网金融机构能够有效识别客户身份、及时监测大额和可疑交易，对涉恐名单进行有效监控。同时，监管部门正在通过健全行业反洗钱和反恐怖融资管理制度等多种方式，推动互联网金融机构履行反洗钱义务，确保洗钱风险得到有效管控。
近年来，洗钱犯罪呈现出的网络化、全球化、专业化、复杂化等新趋势，给反洗钱工作带来了新的挑战。伴随挑战而来的是新技术提供的解决方案。以蚂蚁金服为代表的金融科技公司，正在利用自身科技能力和平台优势，与监管部门和金融机构携手防范洗钱风险。
据蚂蚁金服相关负责人介绍，依托高性能的数据库和云计算平台，蚂蚁金服的反洗钱流程管理效率得到了大幅提升。其自主研发的反洗钱智能审理系统将可疑交易分析效率提升了75%以上，自研制裁引擎较国际同类产品误稽核降低40%。云计算、区块链、人工智能等前沿金融科技的应用，更精准高效地完成了用户身份识别、正常和异常用户行为刻画等反洗钱监测关键环节。
随着新技术的不断投用和优化，蚂蚁金服不但能对赌博、诈骗、地下钱庄等资金密集型洗钱犯罪实现精准识别，同时在恐怖融资、涉税犯罪、涉枪、涉毒、非法集资等 “三反”重点工作领域也取得了突破，在协助有权机关打击违法犯罪中起到了重要作用。
[责编：吉少婧]
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