金华反诈中心的实时数据运行平台 本文图均为 金华警方供图

近年通讯网络诈骗犯罪案件高发，部分发达省份发案已占全部案件的60%。

“各类诈骗案中，冒充公检法诈骗是案值最大、危害最深的，犯罪分子会将受害人账户中的钱财席卷一空。”12月3日，浙江金华市公安局刑侦支队副支队长陈宁告诉澎湃新闻(www.thepaper.cn)，金华警方除了发生一起打击一起， 还采取反制措施——研发针对不同电信网络诈骗类型的预测预警模块，将获取的预警数据根据案件发生的归属地推送给全国公安机关共享，2016年8月4日至今共发布预警信息10.3万条，日均120多起。据不完全统计，已成功劝阻当事人3.8万多人。

2017年4月4日，金华的钟女士在家接到自称“市检察院工作人员”的电话，说其身份信息被人利用在上海作案，她已涉案并被通缉。后来，犯罪嫌疑人又以“上海市检察院工作人员”的身份告诉她，想解决问题就要按他们的指示办。

金华反诈中心民警在做网络诈骗普法教育

钟女士按“检察官”的要求，到农行给银行卡办了u盾，并在宾馆房间的电脑上输入指定网址，进入“中华人民最高人民检察院”网站，按犯罪嫌疑人的指令将u盾插入电脑，登录农行网银。嫌疑人让钟女士用浴巾把显示屏盖好，通过远程操作将她卡里的198万元转走。

“该类案件以被害人‘被通缉’并出示假通缉令等手段恐吓，要求被害人开通网银，到宾馆开房躲避家人亲属劝阻，通过远程操控账户实施诈骗，被害人极可能倾家荡产。”金华市公安局婺城分局刑事侦查中心四大队大队长周平锋介绍。

警员向市民宣传防受骗常识

通过涉案账户和电话号码，金华警方对全国30多起案件串并侦查。据介绍，该案有3918条疑似被骗号码，涉及20多个省市，案值估计上亿元。最终，警方抓获犯罪嫌疑人35人，上网追逃12名，对4名台湾籍犯罪嫌疑人发出红色通缉令，捣毁位于泰国的犯罪窝点3个。

周平锋介绍，目前假冒公检法诈骗案的源头大多在我国台湾地区和东南亚国家，作案窝点一般在国外，诈骗手法已链条化，一级打电话实施诈骗，二级转账窝点俗称“车行”，将钱财从被害人账户转走，三级转账窝点俗称“水房”，收到转来的钱后在多账户间转账；各环节的反侦察水平高，尤其是“水房”，一般转账七八次再取现，给追赃带来极大困扰。

“由于作案窝点在国外，被骗后资金迅速流转，侦破难度比较大，我们采取预警反制、人工干预的手段。”陈宁表示，在公安部指导下，金华警方加大跨国打击力度，同时在源头通过技术反制、人工干预等制止犯罪发生。

诈骗人员的剧本

2016年6月，金华市公安局运行集“打、防、预、宣”功能为一体的反制平台——反虚假信息欺诈中心，内设人工干预工作组，2名工作人员全天候开展预警反制，对疑似被骗号码第一次时间进行劝阻；同时在全市建立人工干预联络员制度，各分局、县（市）派出所确立一名人工干预联络员，负责接收中心下达的人工干预指令，对电话干预后仍未醒悟的受害人立即开展当面劝阻。成立至今，中心已劝阻人员3.7万多人，涉及金额2000万元以上。

“受犯罪分子蛊惑，受害人往往不听劝阻，有时会把打电话劝阻的民警当做犯罪嫌疑人。因此，人工干预联络员还要精通方言，能在话语上与受害者拉近距离。”陈宁告诉澎湃新闻。

反诈中心还主动出击，定期汇总全市电信网络诈骗发案情况，围绕发案类型和被骗人群年龄、职业、学历、居住地特点等进行数据分析，向高危辖区、高危人群实时发起预警，实现预警方式量身定制、预警信息精准投送。

2017年10月20日，中心收到一条信息，湖北某地的张某可能正遭网络诈骗，中心人员推送给湖北警方后，当地警方找到正准备汇款的当事人，保证了其200多万元资金的安全。

作为公安部授牌的8个“打击治理电信网络新型违法犯罪研判中心”之一，金华市反诈中心对每类诈骗案件实施流程进行分析，协助浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室牵头基础电信运营商建立预测预警模型，建立了技术识别和人工干预结合的快速干预、联动阻骗机制。同时，金华警方将获取的预警数据根据案件发生及当事人归属地推送该全国公安机关，联合开展预警干预。