2018年12月18日，重庆市渝北区人民法院对被告人王存志、景建林等二十一人涉嫌犯敲诈勒索罪一案进行一审公开宣判。二十一名被告人分别被判处十四年至一年九个月不等有期徒刑，并处罚金。该案系扫黑除恶专项斗争工作开展以来，渝北区法院判处的首例“套路贷”恶势力犯罪案件。

2017年2月至11月，王存志等人成立聚盛万公司，后来多次变换公司名称及办公地点，以快车服务公司等公司名义对外从事汽车贷款业务。

王存志等人通过散发广告单以及在互联网微信群、QQ群上向社会虚假宣传“低利息、放款快、不扣车”，寻找急需资金或贷款资质较差的客户作为犯罪对象，同时以支付贷款金额5%的介绍费作为优厚条件，吸引社会中介、熟人等为其招揽客户。

王存志等人名义上是开展汽车贷款业务，其实质为“套路贷”，真实目的是进行敲诈勒索。

在办理车贷业务时，由专门人员负责“谈单”，了解客户身份和车辆情况后评估贷款额度，一般以不超过车辆价值的50%确定贷款金额，诱使被害人签订明显不利于自己的汽车质押合同、承诺书等书面材料，并当场转账发放不高于贷款合同金额50%的款项，剩余部分由财务人员单方面扣除贷款金额35%左右的后期管理费、风险担保金等费用后以现金形式发放，并向被害人口头承诺只要不违约即可在合同履行结束后退还该费用，或者以已经放款履约为由，胁迫被害人同意扣除上述费用。同时，王存志等人以为被害人车辆安装GPS的名义，索取车辆备用钥匙，便于后续扣车。

为索取更多财物，王存志等人在合同签订并发放贷款后，随即安排多人到被害人家中“考察”，以扣车相要挟，以被害人资质不够或材料不全为由，采取滋扰、纠缠等方式向被害人随意索要“考察费”、“协调费”、“辛苦费”、“加班费”等钱财。

为达到非法占有事先扣除的风险担保金、后期管理费等费用的目的，王存志等人采用不将合同材料交给被害人、不告知被害人还款账号和还款时间、不接听被害人电话等方式故意制造违约陷阱，刻意躲避还款，导致被害人无法按约还款，进而肆意单方认定被害人违约，再以违约、扣车相要挟，迫使被害人全额还款，并按日支付贷款金额10%的违约金。被害人为赎回被扣车辆或避免支付高额违约金，被迫全额还款。若被害人拒绝全额还款，被扣车辆则被强制变卖。

王存志等人纠结在一起，以开展汽车贷款业务为幌子，多次进行“套路贷”敲诈勒索，逐渐形成了以王存志等人为首的恶势力犯罪集团。经查，2017年1月至2017年12月期间，该犯罪集团以上述方式敲诈了107名被害人共计4 312 257元。

法院审理认为

被告人王存志为谋取非法利益，纠集被告人景建林、胡应同、马云松、周静洪、王金龙为骨干成员，组织被告人代丽、代洁、景厚顺、胡辉、祝浩、陈倩、张凡、王玉林、蒋涛、汪烘羽、余得水、黄柏斌、罗婷、蒋小林为一般成员，多次有组织、有预谋地实施敲诈勒索犯罪活动，形成了以王存志为首的犯罪集团。被告人王存志作为犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人王存志、景建林、胡应同、马云松、周静洪、王金龙、代丽、代洁、景厚顺、胡辉、祝浩、陈倩、张凡、王玉林、蒋涛、汪烘羽、余得水、黄柏斌、罗婷、蒋小林以非法占有为目的，使用威胁或要挟的方法，索要他人财物，被告人余涛以非法占有为目的，帮助被告人王存志等人使用威胁或要挟的方法索要他人财物。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第四条之规定，被告人王存志、景建林、胡应同、马云松、周静洪、王金龙、代丽、代洁、景厚顺、胡辉、祝浩、陈倩、余涛、张凡、王玉林、蒋涛数额特别巨大或者有特别严重情节，被告人汪烘羽、余得水、黄柏斌、罗婷、蒋小林数额巨大，二十一名被告人的行为均已构成敲诈勒索罪。法院综合考虑各被告人的犯罪事实、情节、对社会的危害程度、悔罪表现等，遂作出上述判决。

宣判现场

截至目前，该院共新收恶势力犯罪案件5件46人，审结2件26人，新收黑社会性质犯罪案件1件17人。新收强迫交易、非法拘禁、敲诈勒索、故意毁坏财物、聚众斗殴、寻衅滋事、开设赌场、组织卖淫、强迫卖淫及聚众扰乱社会秩序、聚众扰乱公共场所秩序、聚众扰乱交通秩序、故意伤害等“九+四”类案件共118件269人，审结108件232人，结案率91.53%。

案件解读

一、为什么将本案认定为“套路贷”和恶势力犯罪集团

“套路贷”犯罪是指犯罪嫌疑人、被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实、隐瞒真相，与被害人签订“虚假、阴阳借款合同”等明显对其不利的各类合同，通过“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”等方式“强立债权”“虚增债务”，进而向被害人索要“虚高借款”的行为。犯罪嫌疑人、被告人在向被害人索“债”过程中，还往往采用暴力、胁迫、“软暴力”、虚假诉讼等手段。

本案中，被告人实施的行为符合“套路贷”犯罪的几个基本特点：制造民间借贷假象、单方造成违约、软硬兼施、恶意讨债。需指出的是，被告人以非法占有为目的强行索取被害人财物，有组织地采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段，扰乱被害人正常的工作、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，被告人的上述行为符合“套路贷”中的“软暴力”手段。

被告人王存志等人为谋取非法利益，经常纠集在一起，采取“软暴力”等方式，多次有组织、有预谋地实施敲诈勒索犯罪活动，已经造成了较为恶劣的社会影响。此外，犯罪分子人数众多，重要成员基本固定，且有明显的首要分子。根据《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》（法发〔2018〕1号）之规定，被告人王存志等人应当认定为“恶势力”，并且符合恶势力犯罪集团的特征，应被认定为恶势力犯罪集团。

二、本案定罪量刑的主要考虑

如前文分析，二十一名被告人的行为均已构成敲诈勒索罪。其中，被告人景建林、胡应同、马云松、周静洪、王金龙在犯罪集团中具有一定管理作用，是犯罪集团的重要组织成员，是犯罪集团的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人代丽、代洁、景厚顺、胡辉、祝浩、陈倩、张凡、王玉林、蒋涛、汪烘羽、余得水、黄柏斌、罗婷、蒋小林在犯罪集团中起辅助作用，被告人余涛在共同犯罪中起辅助作用，均是从犯，依法予以减轻处罚。二十一名被告人到案后均如实供述犯罪事实，均依法予以从轻处罚。被告人余涛系累犯，依法予以从重处罚。鉴于王存志等人以恶势力名义对外进行敲诈勒索，法院综合考虑各被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害性及认罪悔罪表现，依法判处二十一名被告人十四年至一年九个月不等的有期徒刑，并处罚金。

来源：渝北法院