借助黑灰产业对加密货币的采用度扩大,越来越多的投资者与加密企业开始认识到资金风控的重要性。
在过去,人们普遍认为交易加密货币的风险是不对称的,仅仅只有交易中的卖方会承担包括「帮信」等法律风险,但实际上随着执法机构侦查手段的进步以及行业合规进度的推动,已经出现越来越多,针对加密货币买家或加密企业的「反向冻结」与「地址调查」。
本文将从以下几个部分,尝试对这一真实存在却鲜为人在意的风险,做出有益的探讨:
1/黑币的定义与规模;
2/与黑灰资金关联的风险;
3/如何辨别黑币以规避法律制裁。
加密货币由于其高流动与隐匿特性,在诸多洗钱场景均有一定的采用,包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等,其中加密货币或是被用作犯案工具,或是成为资金清洗一环。
根据加密安全分析公司Chainalysis分析报告,在过去的2021年,有价值超过140亿美元的加密货币与上述非法犯罪活动相关,这些加密资产流转过程中产生的非法交互与关联地址,则更是数不胜数。
而在国内,根据12309中国检察网数据显示,近一年来已有346例USDT关联犯罪案件,325例比特币关联犯罪,所涉罪名不乏侵公、帮信等。
这些与非法活动相关的加密货币,无论通过什么方式获取或者流转,都有可能被定义为「黑币」,即便是普通的EOA地址不经意的与其发生资金关联,都会面临潜在的法律风险,甚至不幸成为执法部门调查的目标。
近年来,行业内已经出现多起与非法地址交互,而遭致司法调查的真实案例。
Ronin桥被盗6.2亿美元事件中,美国执法机构将不法分子以及与不法分子关联的地址拉入黑名单,多家交易所配合将来自这些地址的充值冻结,混币平台tornado.cash前端也拒绝这些地址的访问,帮助受害人追回了部分被盗资产。也有部分金融机构,主动拒绝来自某些utxo的入账,试图从根源上规避法律风险。
原因在于随着执法机关侦查手段的进步,以及企业自身合规意愿的提升,针对链上的反洗钱监管与联合执法会逐步增多,以下这类事件也可能会越来越频繁:
某用户通过合规交易所otc服务购买USDT若干,但这部分USDT其实是卖家非法所得,受害人报警后,合规交易所立即配合冻结买家账户;
某交易平台疏于建立有效的客户认证(KYC)体系,用户将非法所得的加密货币分批清洗,更换地址后转移,不知所踪。无论企业运营者知情或不知情,都将面临可能来自于监管机构的大笔罚单,甚至被吊销运营执照。
个人用户,对交易对手做出审慎的考察十分重要。务必避免在不熟悉的情况下,与陌生交易对手交互,勤用区块浏览器,也能够减少大部分风险。
合规金融机构,建立起完善的客户认证体系,并对平台用户地址进行分级风控与攻击防范迫在眉睫。在地址识别的基础上,拒绝非法资金的直接转账,或者限制关联地址的访问,能够有效规避相关风险。
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