楚天都市报极目新闻记者叶文波
视频剪辑叶文波
通讯员 吴寒
实习生 程熊熙 闫世超 宋珍妮
近日，武汉市公安局新洲区分局扎实开展“削峰”行动，在市局的大力支持下，将一体化战法贯穿全程，通过多警种联合作战、全链条整体打击，成功打掉一个“跑分”洗钱团伙，抓获违法嫌疑人115人，涉案金额达2000余万元，有力震慑了涉电诈违法犯罪行为，全区涉“两卡”线索量下降67%。
梳理研判：两起案件牵出同一辆黑色吉普车
3月9日，武汉新洲警方发现线索，新洲区邾城街刘集居民吴某涛无固定经济来源，但短短两天内，其银行账户流水达几万元甚至十几万元，涉嫌从事洗钱活动。接到线索后，刘集派出所副所长胡林刚立即组织警力开展调查，逐步掌握了吴某涛的犯罪事实。
今年年初，吴某涛在同村村民的介绍下，认识了一名外号叫“大蛇”的男子，对方称有赚快钱的路子，让吴某涛用自己的账户帮忙走一下账，再把钱取出来，就可以获得2000元的“好处费”。吴某涛禁不住诱惑，便分三次帮对方取款20余万元，并按照对方的指示，将取到的现金送至一辆前来接应的黑色吉普车。
无独有偶，早在1月3日，刘集派出所通过线索核查发现，辖区居民王某的银行账户有三笔资金涉及外省电信网络诈骗案件。王某交代，去年12月25日，一位朋友吴某从外地急匆匆赶回，称工地老板“刘总”要给他们发工资，但银行卡被限额取款了，急需王某帮忙收一笔钱，吴某还承诺会给他一笔佣金。王某遂与吴某一起上了这位“刘总”的黑色吉普车，并将自己的银行账户信息告诉了对方，随后又乘坐这辆黑色吉普车前往银行，取款5万余元交给“刘总”。事后，王某获得900元“佣金”。
两起案件，不同的手法、不同的嫌疑人，却都提到一辆黑色吉普车。刘集派出所副所长胡林刚等人调取监控，确认两起案件使用的是同一辆车，所里立即将线索上报新洲区公安分局反诈中心进行深挖。
合成作战：10万余条数据中锁定犯罪团伙
反诈中心民警韦宗干等人研判发现，今年1月至3月，这辆黑色吉普车曾在多起“跑分”洗钱案件现场银行附近出现。通过进一步核查车主信息及其社会关系，民警发现，辖区有人有计划、有组织地发展“卡农”从事洗钱活动，很有可能存在一个“跑分”洗钱的犯罪团伙。
掌握线索后，新洲区公安分局高度重视，以刑侦、视频侦查、反诈等部门组成的一体化专班为班底，抽调派出所精干警力组成合成作战专班，对辖区1月至3月期间所有涉“两卡”案件数据进行深挖梳理，并组织属地派出所对前期处理过的151名涉诈人员开展上门回访。
3月12日，经教育引导，2名曾参与洗钱的“卡农”主动检举揭发了同一名“卡商”——夏某凯，并交代了夏某凯的上线“大蛇”刘某涛和其他3名骨干成员。
为厘清这个“跑分”洗钱团伙的组织架构，专班民警展开一体化深度研判，每日三次集体会商，碰撞、比对、分析10万余条关键数据，由个人到链条，由面到网，层层剥茧，在武汉市公安局相关部门的支撑下，逐步挖出一个以刘某为首，以“卡头”刘某涛、车队司机汪某、“操盘手”胡某等人为骨干的8人“跑分”洗钱犯罪团伙，同步核查出下游卡商、卡农107人，犯罪网络层级和上下线关系逐渐明晰。
精准打击，115人“跑分”团伙被一锅端
3月15日，专班民警根据已掌握的团伙人员情况、活动规律和相关犯罪证据，研判收网时机已经成熟。
3月15日至25日，新洲区公安分局在武汉市公安局的大力支持下，先后组织200余名警力，分赴东新开发区、东西湖区、黄陂区、江夏区以及黄冈市黄州区、团风县等地，成功抓获刘某等“跑分”洗钱团伙骨干8人、团伙成员107人，扣押作案车辆7台、手机89部、银行卡200余张，冻结涉诈账户200多个，串并全国各地各类电信网络诈骗案件500余起，涉案资金达2000余万元。
至此，武汉新洲警方成功摧毁一个分布于武汉、黄冈等地，以发展卡农取款、无卡汇款等方式，为境外电诈团伙洗钱的黑灰产业网，有力震慑了涉电诈、涉“两卡”等违法犯罪，近期新洲区涉“两卡”问题大幅下降。
经讯问，犯罪嫌疑人刘某等人对自己通过网络“跑分”帮助信息网络犯罪的行为供认不讳。
嫌疑人刘某交代，自己曾在一家企业工作，后来萌生了赚快钱的想法。去年11月，一次偶然的机会，刘某在网上看到一则“低成本创业”的广告，只要注册境外软件，再按照境外要求收集银行卡进行特定操作，就能赚取高额“提成”。
为了逃避公安机关打击，也为了发展更多下线和“卡农”，刘某不断拉人入伙，逐渐形成了一个“跑分”洗钱的犯罪团伙，并利用网上学到的方法和话术，对每一个“卡农”进行培训以躲避侦查。从一开始偶尔转账几万元到每天转账取现几十万元，刘某等人一步步地走向犯罪的深渊，等待他们的将是法律的严惩。
（武汉新洲警方供图）